Что Такое Money Transmitter?
Узнаем значение Money Transmitter, определение в крипто, Что Такое Money Transmitter и другие важные детали.
Компанию, которая предоставляет услуги по переводу средств принято называть Money Transmitter. В США подобные компании принадлежат к более крупной группе компаний под названием бизнес по обслуживанию денег (MSB).
Если связать термин с крипто миром, то любая компания работающая с криптовалютами на регулярной основе также рассматривается как Money Transmitter. Так происходит потому что криптовалюты классифицируются как активы в соответствии с федеральным законодательством США и подпадают под юрисдикцию Сети по Борьбе с Финансовыми Преступлениями (FinCEN).
FinCEN подтвердило, что виртуальные валюты и фиатные деньги подпадают под законодательство по переводу денег в документе опубликованном в 2013 году, который имеет название Применение Правил FinCEN к Лицам, Управляющим, Обменивающим или Использующим Виртуальные Валюты.
Money Transmitter, по данным FinCEN, является кем-то предоставляющим услуги по переводу денег или участвующим в переводах средств. Таким образом, Money Transmitter включают в себя все компании, которые берут криптовалюты у клиентов от лица продавцов или биржи для фиатных средств.
Стоит обратить внимание, что Закон о Банковской Тайне (BSA) применим ко всему бизнесу связанному с криптовалютами, что значит они должны получить лицензию в каждом штате, котором они работают (за исключением случаев, когда находятся в северо-западном штате Монтана). Платёжные процессоры, криптобиржи, Биткоин ATM и провайдеры криптокошельков являются организациями, которые подлежат подобным юридическим обязательствам.