Диверсификация Портфеля: Что, Почему и Как
В данном разделе узнаем, что такое диверсификация портфеля и зачем нужна диверсификация портфеля для крипто инвестиций!
Умение диверсификации портфеля и знание её техник один из самых важных навыков, который требуется для каждого трейдера. Крипто трейдинг практически синоним для слова “риск” и именно поэтому диверсификация портфеля здесь невероятно важна. Она позволяет снизить этот риск.
Несмотря на очевидную важность, диверсификацию портфеля зачастую недооценивают, особенно новички. Причина в том, что осторожность и холодный расчёт не вызывают столько же эмоций как истории о трейдерах, инвестировавших в один актив и разбогатевших за одну ночь. Поэтому проведя некоторое время в криптоиндустрии, новички могут подумать, что это не так и важно. И это будет огромной ошибкой!
В разделе рассмотрим, что такое диверсификация портфеля, взглянем на 5 техник диверсификации портфеля и узнаем зачем нужна диверсификация портфеля. Ведь в конце концов, основным назначением диверсификации является проведение безопасных, более продуманных инвестиций, а также общее понимание рынка!
Давайте начнём!
Видео с Объяснениями
Видео с Объяснением: Диверсификация Портфеля: Что, Почему и Как
Читать, это не для вас? Посмотрите видео с объяснениями 'Диверсификация Портфеля: Что, Почему и Как'
5 Best Crypto Portfolio Diversification Strategies (Animated Explanation)
Что Такое Диверсификация Портфеля?
Начнём раздел с рассмотрения того, что такое диверсификация портфеля.
По своей сути, диверсификация портфеля - стратегия управления рисками. Практикующие данную стратегию распределяют инвестиции между различных активов и таким образом снижают общий риск от инвестирования.
Риск снижается путём инвестиции в различные типы активов, которые не имеют тесной связи. Если одна инвестиция подводит, то другие будут иметь шанс оставаться стабильными или даже лучше - принести прибыль, которая сбалансирует потери неудачной инвестиции.
Есть одна мудрая поговорка “не класть все яйца в одну корзину” и она означает именно то, что подразумевает диверсификация портфеля. Приведём более точный пример.
Представьте, что посещаете другую страну. Будете ли при этом хранить все важные вещи, вроде паспорта, кредитных карт или наличных в одном рюкзаке? Если его украдут, то путешествие запомнится вовсе не тем, чем хотелось бы.
Правильно будет диверсифицировать ваш рюкзак для путешествий и распределить ценные предметы по разным местам. Вроде кошелька, небольшой сумки или даже сейфа в отеле.
Конечно, криптовалюта относительно новая индустрия и диверсификация портфеля в сфере обычно выглядит немного другим образом, чем традиционно. Обычно стратегия означает распределение инвестиций между различными типами активов, вроде акций, облигаций, недвижимости и наличных.
В криптовалюте применяются похожие принципы, но просто в другой форме. В крипто сфере диверсификация портфеля применяется с учётом наличия многих различных криптовалют.
Поэтому инвестирование в различные коины, вроде Биткоина, Эфириума и других снижает риск, связанный с положением одной криптовалюты.
Рассмотрим реальный пример. В 2022 году инвестировавшие в токен FTX усвоили болезненный урок. В какой-то момент появились новости, что FTX, криптовалютная биржа, начала испытывать финансовые трудности, собственный токен биржи сразу же обрушился и больше не смог восстановиться.
8 ноября 2022 года токен FTX всё ещё торговался по цене $22. Два дня спустя его цена едва превышала $2.
Люди, инвестировавшие необоснованные суммы денег в этот конкретный токен, пережили десятикратное сокращение размера своего портфеля. Однако те, кто инвестировал в токен FTX лишь часть портфеля, ещё могли справиться с возникшими проблемами.
Данная история показывает, что основным назначением диверсификации портфеля является снижение подобного риска, который в индустрии криптовалют встречается на каждом ходу.
Можно с уверенностью сказать, что диверсификация портфеля нейтрализует угрозы, появляющиеся на рынке криптовалют из-за его волатильности и непредсказуемости.
Конечно, диверсификация портфеля не решение всех проблем мира крипто. Иногда даже самая совершенная диверсификация портфеля не может помочь инвесторам избежать убытков.
Бывает вся индустрия принимает удар и каждый коин уходит в красное. Но даже в таком случае диверсифицированный портфель более стабилен и менее рискованный, чем портфель из одной криптовалюты.
Но от теории к практике. Давайте узнаем, как проходит диверсификация портфеля. Рассмотрим 5 техник диверсификации портфеля.
Техники Диверсификации Портфеля Криптовалюты
Существует множество способов не “класть все яйца в одну корзину”. Это же применимо для техник диверсификации портфеля. Несмотря на различия, эти техники служат одной цели - помочь трейдерам достичь сбалансированного распределения активов и снижают связанный риск.
Распределение Крипто Активов
Первая говорит сама за себя. Это техника именно для этого - распределения крипто активов. Вместо одной криптовалюты выбирается несколько. Коины отбираются на основе рыночной капитализации, цены, сообщества, потенциала коина и других важных факторов.
Многие согласятся, что самый безопасный способ - инвестировать в устоявшиеся криптовалюты, вроде Биткоина или Эфириума. Инвестирование в них вместо одной лишь интересующей уже будет шагом к диверсификации портфеля.
Но при этом, трейдеры рассматривают инвестирование в другие, менее устоявшиеся коины. Эти коины дешевле, возможно, более волатильные и имеют меньшую рыночную капитализацию.
Однако у них есть что-то другое - нераскрытый потенциал роста. Диверсифицируя портфель и распределяя часть средств по различным коинам, можно ожидать более высокую прибыль, а наличие части средств в гигантах индустрии, позволяет сбалансировать риск инвестиции в меньшие коины.
Данная техника следует правилу 80/20. Это означает, что 80% инвестиций должны быть в активах с крупной рыночной капитализацией, а оставшиеся 20% со средней и малой. Распределяя активы таким образом, трейдеры минимизируют риск, но всё равно имеют шанс, что часть небольших коинов взлетит в цене.
Диверсификация по Секторам
Вторая техника известна как Диверсификация по Секторам. Как понятно из названия, она включает в себя инвестирование в различные сектора. Поэтому вместо инвестирования в коины на основе цены и рыночной капитализации, внимание уделяется другим деталям.
К примеру, в дополнение к коинам с крупной рыночной капитализацией, инвестиции проводятся в стейблкоины, приватные коины, коины бирж, NFT или же секторы DeFi, вроде платформ стейкинга.
Такая техника позволяет инвесторам ещё более снизить риск, что имеется у инвестирования в криптовалюту. Например, если рынок NFT вдруг упадёт и люди потеряют интерес к покупке NFT, то трейдеры проводившие диверсификацию по секторам смогут избежать наихудшего сценария.
Географическая Диверсификация
Далее идёт Географическая Диверсификация. Опять же, название говорит само за себя. Техника берёт во внимание ещё один фактор: из какого региона происходит коин или токен. Несмотря на глобальную природу криптовалюты, каждый коин происходит из какой-то страны, а значит разработчик коина подвержен законам своей страны.
Представьте, что инвестировали в криптовалюту. Она выглядит перспективной, у неё имеется потенциал и кажется, волноваться не о чем. А затем откуда не возьмись, появляются новости, что правительство запретило криптовалюту в определённой стране и случилось так, что разработчик именно из этой страны.
Внезапно, проблемы с регуляторами становятся препятствием, которое портит, казалось бы, аполитичную динамику рынка. Поэтому внимательный подход и оценка географического аспекта при выборе того, куда инвестировать, делают технику географической диверсификации весьма полезной.
Диверсификация по Стилю Инвестирования
Далее, поговорим про Диверсификацию по Стилю Инвестирования. Данная техника немного более продвинутая, так как требует от трейдеров понимания различных стилей инвестирования.
К примеру, трейдеры могут распределить часть инвестиций в активы на основе текущей стоимости, а другую часть на основе потенциала роста, при этом активно участвуя в так называемом Импульсивном Инвестировании. Значит им нужно постоянно следить за сигналами, которые помогут определить какие активы могут внезапно взлететь.
У некоторых просто может не быть времени для этого. Поэтому они могут включить в стиль инвестирования ХОДЛинг. Просто приобретая и удерживая определённые активы с надеждой, что это окупится в долгосрочной перспективе, при этом постоянно приобретая другие активы на основе стоимости, роста и так далее.
Распределение Активов в Стейблкоины
Последняя, наиболее традиционная техника диверсификации портфеля. Она включает в себя активное распределение активов в коины, что имеют связь с традиционными валютами. Я говорю про стейблкоины. Данная техника позволяет трейдерам сохранять дистанцию между ними и фактором волатильности, который всегда присутствует на крипто рынке.
Трейдер инвестирующий в стейблкоины не ожидает прибыли так как стейблкоины имеют фиксированную цену. Однако обладание стейблкоинами позволяет быстро зайти на рынок криптовалют, когда появляется возможность.
Данная техника позволяет трейдерам сэкономить время так как обмен стейблкоинов на другие криптовалюты быстрее, чем процесс их покупки за фиат.
К слову, если почувствовали, что нужно узнать больше про стейблкоины, то загляните в отдельный раздел по данной теме!
Заключение
Вот мы и подошли к концу раздела. Надеюсь, что теперь знаем, что такое диверсификация портфеля и зачем нужна диверсификация портфеля даже для обычного трейдера.
С развитием крипто индустрии способы и техники диверсификации активов также изменяются, но представленные здесь методы наиболее популярны и чаще всего практикуются в индустрии.