Что Такое Закон о Банковской Тайне (BSA)?

Закон о Банковской Тайне является законом, который предотвращает отмывание и сокрытие незаконных доходов преступниками. И благодаря ему, законы о противодействии отмыванию денег и другие похожие акты позволяют успешно обнаруживать и предотвращать подобную деятельность. Эта политика также известна как Закон об отчётности о валютных и зарубежных операциях.

Нельзя отрицать успех BSA в борьбе с нелегальной активностью, но политика также получает критику из-за отсутствия объяснений относительно “подозрительных транзакций”. Так как правоохранительным органам не требуются решения суда для получения доступа к информации.

BSA обязывает финансовые учреждения и банки раскрывать файлы хронологии счетов регулирующим органам и предоставлять отчёты об обмене валюты. Кроме того, все переводы свыше $10,000, осуществляемые владельцами банковских счетов, должны иметь подтверждение и документацию.

Есть и несколько исключений в законе $10,000 и BSA в целом. Они касаются государственных департаментов и агентств, а также других фирм указанных в списке крупных рынков акций Северной Америки.

Однако другие корпорации, фирмы, организации, люди и компании должны следовать политике. Например, для любого кто зарабатывает более $10,000 за одну транзакцию, обязательно заполнение “Формы 8300”. Предоставление формы требуется для части денежных операций, проводимых в Соединенных Штатах. Если точнее, документы нужно подавать в органы после 15-го дня со дня сделки.

Люди и компании (которые работают в серой зоне) часто не имеют полного понимания того, какому закону они должны подчиняться и какую юридическую ответственность они несут, предоставляя информацию властям.

Чтобы избежать проблем и разобраться в вопросе, этим компаниям необходимо связаться с адвокатом, который уже имел в практике дела по криптовалютной тематике.

В любом случае, законы и регуляции меняются быстро, в результате чего это приводит к возникновению юридических проблем, связанных с транзакциями в цифровой валюте, требующих помощи адвоката, который технически хорошо разбирается в том, как работают цифровые валюты, и в их правовом статусе.

Не секрет, что криптовалюты рассматриваются как финансы будущего и их популярность растёт день ото дня. Это подогревает уместные дискуссии о том, должны ли организации работающие с Биткоином или даже альткоинами подчиняться закону BSA.

Факт того, что криптовалюты позволяют проводить анонимные, виртуальные и зашифрованные сделки является одним из наиболее привлекательных факторов для пользователей. Можно провести любую неопределимую транзакцию и хранить виртуальную валюту в кошельках. С другой стороны, эти аспекты делают её использование очень простым для преступников, занимающихся нелегальной активностью.