Что такое Фарминг Криптовалюты?
В данном разделе я расскажу вам, что такое фарминг криптовалют (доходное фермерство)!
Доходное фермерство (yield farming) весьма быстро стало одним из самых популярных методов получения пассивного заработка с криптовалютой. Однако сам концепт до сих пор является мистикой для многих - ведь начало фарминга криптовалют может показаться сложным и запутанным! Именно поэтому я попытаюсь облегчить вашу задачу и рассказать всё самое важное про данную тему..
В данном разделе мы проанализируем доходное фермерство, я расскажу вам что такое фарминг криптовалют, как он работает и как начать фарминг криптовалют!
Давайте начинать!
Итак - что такое доходное фермерство?
Что же, термин состоит из двух слов, давайте их разберём.
“Доходное” относится к пассивной награде, которую вы получаете за участие в процессе. Награды пассивные так как вам не нужно всё время активно участвовать в процессах.
В этом контексте “фермерство” означает “продолжающееся получение”. В итоге, “доходное фермерство” просто метод получения пассивного дохода (в форме некоего актива) в продолжающейся манере. В принципе, вот и все!
В криптовалюте доходное фермерство ничем не отличается. Вы инвестируете криптовалюту в проект, а затем получаете пассивный периодический доход - другими словами, получаете пассивный заработок!
Хотя “Инвестируете” здесь не совсем правильное слово. Лучше сказать, “блокируете” ваши крипто на некоторое время. Позвольте мне показать на примере.
Представьте, что у вас есть мешочек с конфетами. В один из дней ваш друг подходит к вам и делает предложение - если вы дадите ему ваш мешочек на неделю, то он принесёт вам 12 конфет.
Да, ваш друг ИСПОЛЬЗУЕТ конфеты в вашем мешочке для обмена с другими людьми. Однако к концу недели чтобы не случилось, он вернёт 12 конфет.
Имеет ли для вас значение, что ваш друг использует конфеты в течение недели? Не совсем - имеет лишь значение то, что вы получите ваши конфеты и даже больше!
Именно так происходит фарминг криптовалют. Естественно есть различные виды! Давайте проверим каждый из них и попробуем выбрать самый стоящий!
Видео с Объяснениями
Видео с Объяснением: Что такое Фарминг Криптовалюты?
Читать, это не для вас? Посмотрите видео с объяснениями 'Что такое Фарминг Криптовалюты?'
What is Yield Farming in Crypto? (Animated Explanation)
Крипто Займы
Самая первая форма доходного фермерства - это крипто займы. Этот концепт стал популярен в последние год или два!
Существует множество децентрализованных финансовых проектов, что позволяют крипто фанатам брать займы в криптовалюте и одалживать её - платформы вроде AAVE, отличный пример.
Самым распространённым способом участия в фарминге криптовалют с подобными проектами, будет предоставление вашей криптовалюты. Предположим, у вас есть 1 Биткоин и вы не планируете его продавать в скором времени.
Вы идёте на такую платформу как AAVE и одалживаете этот Биткоин кому-нибудь. Не волнуйтесь, так как весь процесс автоматизирован и проходит на специальных пулах - то риск минимален. Если вам не известно про пулы ликвидности, то рекомендую посетить раздел по этой теме, чтобы лучше понимать концепт.
Теперь, в зависимости от различных факторов вы можете получить APR (Годовую Процентную Ставку) до 34%. Другими словами, за год вы можете получить плюсом до 0,34 BTC - это огромная сумма!
Если провести параллели, то с традиционными банковскими учреждениями, ваш APR вряд-ли будет превышать 1%. Вы можете понять почему фарминг криптовалют стал такой горячей темой!
Другая удивительная особенность криптовалютных займов заключается в том, что в большинстве случаев вы можете забрать ваши деньги в любой момент. Поэтому если вам вдруг понадобится ваш Биткоин, вы можете просто его забрать без каких-либо штрафов.
Далее, немного другой концепт. Он более замысловатый, так как является одним из наиболее уникальных форм фарминга криптовалюты.
Представьте, что у вас есть старинная и ценная картина. Вы её обожаете и проводите много времени за любованием, следовательно, не хотите продавать её! Однако есть проблема - вам нужны деньги.
Вы можете занять немного денег, поместив вашу картину как залог. Как только вы выплатите займ (+проценты), то получите вашу картину обратно. Так как он старая и ценная, то цена на рынке может увеличиваться за период займа.
Именно так работает фарминг криптовалюты при займе. Если вы верите, что Биткоин удивительная криптовалюта и вырастет в цене, то можете использовать его в качестве залога для займа - в итоге, у вас есть деньги и заблокированный Биткоин, который по вашим ощущениям станет стоить больше, когда вы выплатите долг!
Есть и другой удивительный метод участия в фарминге криптовалют связанный с займами. Однако он более сложный, поэтому оставим его напоследок, в качестве бонуса - прочитайте до конца!
Предоставление Ликвидности
Двигаемся дальше, второй популярной формой доходного фермерства является становление провайдером ликвидности. Звучит замысловато, но идея проста - чтобы понять её, вам бы следовало пойти и почитать раздел про пулы ликвидности!
Провайдеры ликвидности - это люди, что предоставляют свои деньги децентрализованным криптовалютным биржам и получают за это пассивный доход. Предположим, у вас есть $1000 и вы хотите, чтобы они “работали на вас”. Для начала вам нужно конвертировать эти деньги в одну из двух криптовалют - Эфириум или AAVE.
Затем, вы берёте эти криптовалюты и предоставляете децентрализованной бирже, вроде Uniswap. Затем люди смогут использовать ваш Эфириум или AAVE для сделок. Каждая из них будет иметь комиссии!
Эти комиссии собираются Uniswap и распределяются между провайдерами ликвидности в качестве платы за предоставление ликвидности. Очень простая, но супер эффективная модель!
Но ваши реальные пассивные заработки будут зависеть от нескольких различных факторов. Первый, от суммы предоставленной для ликвидности и второй, как много других провайдеров ликвидности сейчас в пуле. Если пул ETH-AAVE огромен и тысячи предоставляют ликвидность, то вы получите лишь небольшой процент!
Однако если вы предоставляете пулу большое количество токенов, то ваши проценты будут гораздо выше.
Ещё стоит обратить внимание на комиссии децентрализованных бирж. В зависимости от этих комиссий, ваша награда также будет отличаться! По сей день Uniswap остаётся самой популярной децентрализованной биржей для предоставления ликвидности и получения пассивного заработка.
Стейкинг
Продолжая наш раздел, третий способ участия в фарминге криптовалюты, который знаком многим крипто энтузиастам - стейкинг.
На первый взгляд стейкинг может показаться таким же как и предоставление ликвидности - у вас есть токены или коины, вы предоставляете их определённой платформе для получения пассивного заработка. Но если углубиться, всё не так просто - загляните в раздел про стейкинг, а также различия токена и коина, если хотите узнать больше.
Для нашего раздела мы просто скажем, что стейкинг - это когда вы блокируете ваши токены в сети, чтобы подтверждать транзакции других людей. Только определённые коины могут участвовать в стейкинге - те, что построены на модели консенсуса Proof-of-Stake!
Самым простым примером стейкинга будет проект Cardano и его собственный коин ADA. Вы можете купить ADA на большинстве популярных криптовалютных бирж, вроде Binance или Coinbase. После получения ваших коинов ADA, вам нужно будет найти пул для стейкинга - самый простой способ, это перевести ваши ADA на кошелек Yoroi - это кошелек на базе расширения для браузера и одно из самых популярных мест для хранения коинов ADA. Также Yoroi имеет множество пулов, что доступны в самом кошельке!
Вам нужно лишь выбрать пул и выделить ему ваши коины ADA. Со временем ваши коины начнут приносить вам пассивный доход!
Да, тема заслуживает отдельного раздела сама по себе.
Другой способ стейкинга коинов и как итог доходного фермерства связан с криптовалютными биржами. Некоторые популярные платформы сейчас начинают предлагать пользователям функционал стейкинга - вы можете купить коины, а затем просто стейкать их на кошельке внутри биржи - обычно для этого нужно лишь нажать одну кнопку!
Чаще всего, ваши награды за фарминг будут теми же токенами, что вы стейкаете или так называемые “токены LP”, токены провайдера ликвидности. Затем вы сможете обменять эти токены LP на другую криптовалюту, вроде Эфириума.
Распределение Комиссии
Последний основной метод участия в доходном фермерстве, это удержание криптовалют, что имеют распределение комиссии.
Звучит непонятно? На самом деле все просто!
Некоторые криптовалюты имеют так называемое “распределение комиссии”. Это значит, что когда вы проводите трейдинг этой криптовалюты, часть оплачиваемой комиссии будет распределяться среди других держателей этой криптовалюты.
Возможно, самым известным примером можно назвать Safemoon. Это очень популярная криптовалюта, что имеет комии распределения , также механики сожжения токенов.
Сожжение токенов может звучать слегка странно, но всё просто. Переводя криптовалюту, вы оплачиваете определённые комиссии за транзакции в форме тех же токенов - предположим, если вы хотите отправить 10 Safemoon вашему другу, то это будет стоить 1 токен Safemoon в качестве комиссии транзакции.
Некоторые из этих комиссий будут распределены через держателей токенов - предположим, они поделятся 0,5 токена Safemoon. Другая 0,5 часть токена Safemoon будет отправлена в неактивный кошелек. Это называется “сжигание токена” - токены в этом кошельке будут потеряны навсегда. Таким образом токены борются с инфляцией и всё равно награждают держателей!
Очевидно, есть различные сложности этого типа доходного фермерства. Токен может легко измениться в цене и вам нужно иметь МНОГО токенов, чтобы получать значимую прибыль.
Кредитование с Кредитным Плечом
Итак, в дополнение к четырём основным методам доходного фермерства, я хотел бы рассказать вам про бонусный метод. Он называется “кредитование с кредитным плечом” - я оставил его как бонус, так как он сложнее чем обычные тактики фарминга криптовалюты.
Представьте, что у вас есть $100 в ETH. Вы решили одолжить ваши ETH и занять коины DOGE, предоставляя ваши ETH в качестве залога. Так как ваш залог должен быть выше вашего займа, то вы получаете $70 в эквиваленте Doge.
Теперь, вы идёте на криптовалютную биржу и обмениваете ваши Doge на Эфириум. Теперь у вас опять Эфириум! Вы берёте его и вновь отдаёте платформе для займа, и занимаете Dogecoin - и повторяете процесс!
Так как ваш залог всегда будет выше займа, в какой-то момент будет конечная точка. Однако к концу у вас будет больше ETH на платформе займа, чем у вас было в начале.
Это непростой процесс так как требует знания APR, различных платформ займов и хорошего тайминга. Также цены на криптовалюты в наше время весьма волатильны и вам может даже придётся бросить процесс на полпути, если ETH упадёт слишком сильно. Однако с практикой это может стать интересной стратегией фарминга криптовалют!
Итак, чтобы подвести итог, можно сказать следующее - фарминг криптовалют имеет несколько вариантов с различными рисками и наградами. Если вам нужен совет, то вам следует сосредоточиться на проектах с лучшим рейтингом и криптовалютах, которые исторически показывали сопротивляемость резким скачкам цены и общей волатильности рынка.