Как Инвестировать в Криптовалюту: Какие Есть Варианты Инвестирования?
В данном разделе мы собираемся поговорить о различных способах, как инвестировать в криптовалюту!
Инвестирование в криптовалюту является весьма обширной темой. И она постоянно эволюционирует так как новые возможности, стратегии и риски появляются почти каждый день. В данном Руководстве Крипто 101 имеются различные разделы, которые сосредоточены на определённых методах инвестиции в криптовалюту, вроде стейкинга или майнинга. Однако в данном разделе мы затронем все из них, чтобы у вас было полное понимание темы.
Вопрос о том, как инвестировать в криптовалюту является интересным, так как ответов очень много. Достаточно лишь взглянуть на крипто сферу и можно сразу же заметить насколько противоположными являются мнения! Но перед тем как сформировать собственное, вам необходимо узнать про все различные способы. Тема может быть сложной и запутанной, но не волнуйтесь - именно поэтому вы здесь!
В данном разделе мы обсудим различные способы того, как инвестировать в криптовалюту. Это включает в себя покупку, майнинг, стейкинг, особенности децентрализованных финансов (DeFi), невзаимозаменяемые токены (NFT) и, наконец, инвестирование в GameFi. Я опишу каждый из них, а также определю, что их отличает. В конце концов вы увидите, что какой бы у вас не был уровень опыта, инвестирование в криптовалюту всегда будет доступным!
Давайте приступать!
Видео с Объяснениями
Видео с Объяснением: Как Инвестировать в Криптовалюту: Какие Есть Варианты Инвестирования?
Читать, это не для вас? Посмотрите видео с объяснениями 'Как Инвестировать в Криптовалюту: Какие Есть Варианты Инвестирования?'
How to Invest in Crypto: 6 Rewarding Strategies (Animated)
Варианты Инвестиции в Криптовалюту
Инвестирование в криптовалюту напоминает швейцарский армейский нож. Он может иметь множество форм и инструментов, но всё сводится к ожиданию одного результата - получения возврата инвестиции. Самая популярная форма - покупка цифровых коинов - это только верхушка айсберга, так как существует множество способов достижения цели.
Но давайте начнём с классики - первый вариант в списке, обычная покупка и хранение криптовалюты.
Покупка Криптовалюты и ХОДЛинг
В технических терминах покупка крипты означает приобретение определённого цифрового коина (или токена) путём его покупки за традиционную фиатную валюту, будь это доллары, евро или что-либо другое в обмен на другие криптовалюты.
Вы можете купить криптовалюту на CEX, централизованной бирже, вроде Binance, или DEX, децентрализованной бирже, вроде Uniswap. Обратите внимание, что в отличие от централизованных бирж, вы не можете купить криптовалюты за фиатные деньги на децентрализованных платформах. Но это уже другая тема, поэтому если вы хотите узнать больше, загляните в этот раздел.
В итоге, как инвестировать в криптовалюту путём приобретения криптовалюты не требует пояснений. Вы фактически инвестируете в коин с надеждой, что его цена увеличится со временем, что позволяет продать его для получения прибыли. Это очень похоже на инвестирование в компанию на ранних стадиях, покупая её акций и получая возможность продать их когда компания станет больше.
Или, для простоты, это что-то вроде покупки продукта, когда он только вышел, и его продажа позднее, когда он станет редким. Идеальным примером будет первое издание Гарри Поттера. В 2021 году копия первого издания Философского Камня была продана за $471,000. Ценность издания увеличилась со временем и владелец смог получить прибыль продав его. Это же применимо для всех, кто купил Биткоин всего за пару центов 10 лет назад и удерживал по сегодняшний день. Сегодня они миллионеры.
Но они бы ими не были, если бы не следовали простому принципу крипто инвестирования. Оно известно как “HODL” (ХОДЛ). Выражение было случайно придумано в 2013 году на форуме Биткоина, где один из энтузиастов-трейдеров совершил опечатку при написании слова HOLD. Забавная ошибка стала частью жаргона сообщества и сегодня даже придуман акроним обозначающий “Hold On For Dear Life”.
ХОДЛинг стал термином используемым для описания стратегии удержания определённой криптовалюты на длительный период времени, а не её продажи. ХОДЛинг становится сложнее, когда цена коина значительно падает. Большинство людей стараются продать его, тогда как ХОДЛеры отказываются, в надежде на то, что в долгосрочной перспективе цена увеличится.
Иногда это не рационально, иногда не выходит как планируется. Ведь фактически это ставка. Но иногда работает - также как кто-то проводил ХОДЛинг первого издания книги Гарри Поттера до момента взлёта его ценности, поэтому ХОДЛ крипто инвесторы в определённый коин надеются получить прибыль в будущем.
Майнинг
Далее, давайте рассмотрим майнинг в качестве метода того, как инвестировать в криптовалюту.
Майнинг является процессом подтверждения транзакций в блокчейне и получения наград в форме криптовалюты за это. Майнинг требует специализированного компьютерного оборудования для вычислительной мощности и естественно потребляет много энергии. Чтобы окунуться в технические подробности этого процесса нам понадобится целый раздел.
Но в общих чертах, майнинг является дорогостоящим способом того, как инвестировать в криптовалюту. Несмотря на то, что блокчейны и их механизмы подтверждения отличаются, не все могут позволить себе стать крипто майнерами. Поэтому были представлены различные решения, вроде облачного майнинга.
Облачный майнинг является майнинговой компанией, что будет заниматься майнингом за вас. Вы платите компании за её услуги, а в обмен она предоставляет вам оговоренные ресурсы. Вместо покупки и поддержания собственного оборудования, вы просто арендуете мощность хэша от майнинговых ферм и они делают работу за вас.
Важно отметить, что это применимо только для коинов на собственном блокчейне, работающем на механизме консенсуса Proof-of-Work. Есть и другие механизмы, вроде Proof-of-Stake Эфириума, что приводят нас к другому способу провести инвестирование в криптовалюту - стейкингу.
Стейкинг
Для новичков стейкинг кажется запутанным, но для более продвинутых инвесторов такой шанс нельзя игнорировать.
Стейкинг весьма схож с процессом депозита средств в банках. Иногда банки обещают процентные ставки для тех, кто готов вложить в них крупные суммы денег. Это похоже на стейкинг. Но имеет другое назначение.
В контексте криптовалют, стейкинг означает блокировку определённой суммы коинов в блокчейне, чтобы она могла использоваться в качестве залога для поддержания операций сети. Это весьма сложный механизм и отличается от блокчейна к блокчейну. Но основной целью всегда остаётся защита сети.
Это достигается благодаря тому, что стейкеры являются теми, кто получает права подтверждения транзакций и соревнования за добавление нового блока в блокчейн. После наличия определённой суммы в стейкинге, стейкеры становятся валидаторами.
За подтверждение транзакций они получают награды. Стейкинг также работает как отталкивающий фактор для вредоносной активности. Если валидатор решится принять участие в какой-то темной схеме, то будет наказан путём конфискации активов в стейкинге.
В итоге, если вы хорошо справляетесь, вы получаете награды. Просто не пытайтесь придумать что-то ещё.
Децентрализованные Финансы (DeFi)
Следующая остановка в том “как инвестировать в криптовалюту” касается Децентрализованных Финансов или же DeFi. Тема звучит обширно, даже до той степени, что может показаться возможным раскрыть все способы инвестирования в криптовалюту под этим термином. Но при этом, сами по себе DeFi представляют собой развивающуюся экосистему финансовых приложений, которая предлагает новые, менее традиционные способы входа на рынок криптовалют.
Среди всех возможностей крипто инвестирования, я должен уделить особое внимание кредитованию и займам. Они представляют из себя то как звучат - DeFi займы позволяют инвесторам одалживать другим криптовалюту и получать проценты или - наоборот - занимать криптовалюту и выплачивать проценты. Такие платформы как Aave, Compound и многие другие предлагают подобные услуги.
Другой способ инвестирования в мир DeFi называется предоставление ликвидности. Благодаря провайдерам ликвидности и возможна работа DEX. Когда вы проводите трейдинг, обмен или покупку криптовалюты на децентрализованной бирже, активы не просто так падают с неба. Они идут от пулов ликвидности, которые существуют благодаря тем, кто решил поместить в них коины.
Чем богаче пул ликвидности, тем выше объём сделок, которые можно проводить и сделав это, инвесторы получают комиссию от каждой сделки благодаря предоставляемой ликвидности.
Но ликвидность может предоставляться не только пулами ликвидности. Другой метод, что включает в себя получение пассивного дохода от похожей тактики называется доходное фермерство. Это похоже на предоставление ликвидности. Инвесторы проводят депозит их денег в пул ликвидности протокола DeFi и зарабатывают деньги от сделок, что стали возможны благодаря пулу.
Но здесь инвесторы получают финансовые награды в форме новых выпущенных токенов, которые распределяются среди провайдеров ликвидности в качестве награды за вклад.
Невзаимозаменяемые Токены (NFT)
Следующим методом того, как инвестировать в криптовалюту являются известные NFT или Невзаимозаменяемые Токены. NFT являются типом цифровых активов, которые предоставляют владение уникальным предметом или частью контента, вроде изображений, музыки или каких-либо коллекционных предметов в целом. Даже недвижимость или уникальный пропуск на событие и сбор сообщества может идти в форме NFT. Их можно покупать, продавать и обменивать на различных NFT маркетплейсах, вроде OpenSea, Blur, Magic Eden и других.
NFT предлагают новый способ инвестирования в цифровое искусство и другие уникальные цифровые активы, а часть инвестирования здесь выглядит очень похоже на инвестирование в крипто коины. Вы пытаетесь купить дешевле, а затем ждёте возможности продать подороже.
Существует термин для краткосрочных стратегий получения прибыли для NFT и он называется флиппинг. Флиппингом называется покупка NFT и мгновенная продаже по более высокой цене. Это может быть быстрым способом получения прибыли, но также имеет высокий риск так как ценность NFT сильно колеблется.
Противоположностью флиппингу является ходлинг. Я уже объяснил смысл ходлинга в данном разделе. Для NFT он означает тоже самое. Однако если вы хотите разобраться в NFT более детально, то у нас имеется отдельный раздел - загляните туда!
GameFi
И, наконец, завершает наш список стратегий инвестирования в криптовалюту последний тренд - GameFi. Если кратко, он позволяет вам зарабатывать криптовалюту играя. Одним из самых известных примеров является Axie Infinity. Однако GameFi гораздо глубже чем это.
Если вы реально верите в определённую игру, то можете получить, разблокировать или купить NFT в качестве внутриигрового предмета, который вы можете либо продать позднее за более большую цену, либо арендовать кому-либо. Также как NFT, но внутри игры.
GameFi находится на ранних стадиях развития. Индустрия может стать следующим трендом или же пройдёт довольно долго времени пока игровая культура не начнёт адаптироваться к реалиям Web3. Но в итоге, сейчас можно сказать лишь то, что инвестирование в GameFi, весьма рискованно, а будущее пока не ясно.
Заключение
Как видите, когда дело касается проверенных стратегий крипто инвестирования, вы можете найти довольно обширный список вариантов, но чёткого единого ответа на вопрос как инвестировать в криптовалюту нет. Да, на первый взгляд всё может показаться запутанным, но это не плохо. Каким бы типом инвесторов вы не были, криптовалюта предлагает множество различных возможностей, которые с большой вероятностью подойдут для вкуса, навыков и характера каждого.
Наконец, обратите внимание, что упомянутые способы инвестиции в криптовалюту отличаются их технической сложностью, требуемыми знаниями или просто необходимой суммой средств для участия в них.