Как Не Платить Налоги с Криптовалюты?
В данном разделе я расскажу вам о том как не платить налоги с криптовалюты легально!
Для многих налоги не самая приятная тема. В них сложно разобраться и присутствует множество нюансов - вот только они обязательны для всех. Но даже так, есть несколько различных способов, как вы можете не платить налог с криптовалюты или хотя бы снизить сумму, которую необходимо заплатить.
Ах да, следует уточнить - когда я говорю “не платить налоги”, имеется в виду лишь 100% легальные методы. Кроме того, никакая информация из этого раздела не должна рассматриваться как рекомендация по налогам - здесь я просто делюсь интересными советами по работе с налогами и найдёнными лазейками.
В данном разделе будет рассматриваться налоговая система США и как вы можете легально избежать налогов на её примере.
Давайте приступать!
В США, учреждением ответственным за сбор налогов является IRS или Налоговая Служба США. Каждый год граждане страны должны уплатить налоги в IRS - включая криптовалютные налоги.
Чтобы начать обсуждение, нам необходимо разобрать один важный термин - прирост капитала.
Представьте, что вы купили машину в январе. За год стоимость машины увеличилась, так как производитель выпустил заявление, что данная модель больше не будет выпускаться. Конечно, вы можете просто оставить машину себе, никаких проблем - нет необходимости платить никаким IRS.
Однако если вы всё же решите ПРОДАТЬ машину за большую сумму, чем вы её покупали, то разница будет считаться приростом капитала. Этот прирост IRS будет облагать налогом.
Криптовалютные налоги работают таким же образом. Если вы купили Биткоин, скажем за $1000 и к концу года ваш BTC стоит $1500, продав его вам будет необходимо заплатить налог за этот прирост капитала в $500 - простая математика!
Именно здесь и скрывается первая лазейка для избежания налогообложения - ХОДЛинг. Не хотите платить налоги? Просто не продавайте ваш Биткоин!
Если вы решите держать вашу криптовалюту, не имеет значение насколько увеличится её стоимость за год, вам не нужно будет платить за это налоги. Налог на прирост капитала будет действовать только после продажи.
Но в дополнение к налогам на прирост капитала, вам также стоит знать, что трейдинг криптовалютой тоже считается налогооблагаемой активностью в глазах IRS. Поэтому если вы возьмёте ваш Биткоин и обменяете его на Эфириум, эта транзакция будет облагаться налогом в конце года.
Налоги для этого типа транзакции будут рассчитываться на момент совершения сделки. Предположим, вы обменяли $100 в эквиваленте BTC на $100 в эквиваленте ETH в апреле. Если криптовалютный рынок упадёт к концу года и эта же сумма ETH будет стоить $20. Вам всё равно нужно будет заплатить налог, как если бы он стоил $100, так как налог был рассчитан на момент сделки!
Как IRS узнает, что вы совершили эту сделку? Что же, если вы совершите обмен на централизованной бирже, вроде Binance или Coinbase, то ваша активность будет автоматически передана IRS. Если вы выполните сделку на децентрализованной бирже, вроде Uniswap, то здесь уже вам самим нужно будет сообщить о вашей сделке.
Что будет, если вы решите НЕ сообщать об этих сделках? Для начала, это незаконно и может привести к проблемам. Учитывая отслеживаемость криптовалют, риск быть раскрытым гораздо выше, чем это было ранее!
Возвращаемся к приросту капитала, именно так вы можете снизить ваши налоги, если продадите криптовалюту - это называется налог на долгосрочный прирост капитала. Понимаете, это преимущество ХОДЛинга - если вы будете удерживать и не продавать ваши криптовалюты хотя бы год после приобретения, то налоги на прирост капитала будут меньше!
Чтобы лучше понять преимущество, вам необходимо разобраться в различии между налогами на краткосрочный и долгосрочный прирост капитала.
Налоги на краткосрочный прирост капитала налагаются если вы удерживаете ваш актив - например, Биткоин - лишь на короткий период времени, а затем продаёте его. Если это сделано в тот же налоговый год, то это считается краткосрочным приростом прибыли. Естественно есть различные детали и вам следует изучить тему самостоятельно перед принятием какого-либо решения - ведь это не налоговая рекомендация!
Налоги на долгосрочный прирост капитала применимы к людям, которые хотят удерживать свои активы… На долгосрочный период! Во многих случаях “долгосрочный” означает больше года. Поэтому если вы будете держать Биткоин больше года, то ваши налоги на прирост капитала позже будут ниже.
Реальный процент налога будет зависеть от вашего годового заработка. Однако чаще всего налоги на долгосрочный прирост капитала будут вдвое меньше краткосрочных. Хотя вам всё равно нужно будет платить налог, он будет гораздо меньше чем в первый год!
Далее, другой способ как не платить налоги с криптовалюты, это тот, что печально известен для многих крипто инвесторов. Чтобы не платить налоги за год, вам нужно, чтобы ваши потери были выше доходов.
Предположим, вы купили Dogecoin за $100 в середине года. Цена была волатильная и в какой-то момент вы решили минимизировать потери и продать ваш Doge за $70 с $30 потерь. Эта операция будет вычтена из ваших налогов в конце года.
Естественно, такой сценарий нас не устраивает. Но если все же он случится, то вы хотя бы будете знать, ваши точные потери.
Ещё один радикальный способ не платить налог на криптовалюту, это уехать из страны. Многие люди, что получили огромный доход с криптовалюты, выбирают поездку в офшоры, страны, что имеют более приятные налоговые законы. Для США самым популярным направлением является Пуэрто Рико.
Согласитесь, весьма экстремальная мера для избежания налогов. Но обратите внимание, что у этой лазейки есть свои особенности! Во-первых, в большинстве стран вам нужно будет провести на их территории некоторое время, чтобы зарегистрироваться там и получить вычет налогов.
Кроме того, если вы проводили трейдинг криптовалюты уже долгое время и смогли заработать большую сумму денег, то вам всё равно нужно будет заплатить налоги в США, даже если решитесь покинуть страну.
Далее, другой метод легального избежания налогов, что становится популярным в последнее время, это создание собственного Roth IRA. Здесь чуть сложнее, поэтому постарайтесь вникнуть. И не забывайте - ничто из этого не следует воспринимать как налоговую рекомендацию, информация представлена чисто в образовательных целях!
Итак, традиционный IRA - это “Индивидуальный Пенсионный Счёт”. Концепт окружённый многими правилами и сложностями, но для простоты, вам нужно лишь понять, что IRA является инвестиционным счётом, который позволяет вам инвестировать в вашу пенсию. Главный фактор здесь, что пока вы не выйдете на пенсию и не решите забрать деньги, всё инвестированное не будет облагаться налогом.
Предположим, вы решили положить $1000 на ваш IRA. Когда придёт время платить налоги, вы можете вычесть эти $1000 из ваших налогов в форме “потерь”. IRA вроде как говорит вам “эй, не плати пока налоги за эти деньги - заплатишь нам позже, когда заберёшь деньги”.
С Roth IRA всё также, за исключением одной детали - вы платите налоги сейчас и можете забрать деньги позже без каких-либо налогов. Тогда что случится с $1000, что вы инвестировали? Они не будут вычтены из налогов в этом году, но когда инвестиция станет больше и вы достигните вашего пенсионного возраста, вы сможете забрать ваши деньги и не платить больше налогов.
В итоге, основное различие между ними - с IRA вы платите налоги ПОТОМ, а с Roth IRA - вы платите их СЕЙЧАС.
Здесь стоит упомянуть, что ваш IRA счёт можно считать накопительным. Итак, вы вкладываете деньги, платите с них налоги в этом году, а затем можете снять эти деньги в любой момент времени, не платя больше налогов за снятие средств до суммы, которую вы вложили туда ранее!
Я признаю - IRA довольно запутанная схема в мире налогов. Честно говоря, это я ещё опустил много деталей и говорю лишь про картину целиком, чтобы вы могли уловить общий смысл.
Всё это ведёт нас к части крипто Roth IRA. Возможно сделать криптовалютный Roth IRA, куда вы можете отправлять криптовалюту для вашей пенсии.
Очевидно, здесь нужно обдумать много вещей. Для начала, крипто Roth IRA будет иметь смысл, если вы верите, что ценность криптовалют будет выше в будущем, чем сейчас, а также ваши налоги будут выше.
Однако с небольшой удачей и стратегическим планированием, вы можете избежать потенциально огромных налогов, открыв счёт крипто IRA!
Ещё один популярный метод как не платить налоги с криптовалюты в легальной манере - это займы. Сейчас я говорю про займ для покупки криптовалюты.
Когда вы берёте займ, предположим на машину, то машина выступает в качестве залога вашего займа. Это же правдиво с криптовалютой - если вы берёте займ для покупки Биткоина, то BTC будет выступать в качестве залога вашего займа.
Теперь, то что вы покупаете на деньги с займа не облагается налогом. Поэтому тот BTC, что вы купили - он не будет облагаться налогами! Вы можете использовать его (обменивать, инвестировать и так далее) и получать прибыль, без необходимости платить налоги.
Конечно, у этого есть определённые риски и лучше узнать больше информации перед принятием решения. Взять займ для криптовалют гораздо просто чем вы думаете, но вам нужно делать это только для тех криптовалют, в которые вы верите!
Итак, нам удалось рассказать про несколько самых популярных методов легального избежания налогов. Какой из них кажется наиболее логичным?
Лично для меня лучшим способом избежания налогов является удерживание вашей криптовалюты на долгое время. Если вы купили коины и токены проекта, в который вы реально верите, то также должны верить, что эти активы будут расти в цене со временем!
И учитывая, что массовое принятие криптовалют является горячей темой на сегодня, кто знает - может быть крипто налоги будут вообще отменены? Или хотя бы при длительном удерживании криптовалют налоги будут значительно ниже чем сейчас - это бы нам не помешало!