Продвинутый Взгляд на Стейкинг Криптовалют
В данном разделе поговорим о том, что такое стейкинг криптовалют, как работает стейкинг и насколько он безопасен и прибылен.
Связь между криптовалютой и стейкингом почти такая же как между кикфлипами и скейтбордингом. Они идут рука об руку и если хотите понять DeFi, то избежать изучение данного концепта не получится. Но так как читаете данный раздел, значит на верном пути!
Стейкинг криптовалюты для многих настоящий источник недопониманий. Такие вопросы как “какие риски стейкинга?” или “как работает стейкинг” давно заполонили онлайн форумы посвящённые криптовалютам. Это непростой концепт, но то, что люди им интересуются и хотят узнать больше, хороший признак. И сегодня это недопонимание будет разрешено, так как я постараюсь всё объяснить!
В разделе ответим на вопросы, что такое стейкинг криптовалют, безопасен ли он, какие есть риски стейкинга и многие другие в более детальной и информативной манере (более базовый подход к теме можно найти здесь). К концу раздела у нас будут всё необходимые знания для формирования собственного мнения о том, стоит ли проводить стейкинг или нет!
Приступаем!
Видео с Объяснениями
Видео с Объяснением: Продвинутый Взгляд на Стейкинг Криптовалют
Читать, это не для вас? Посмотрите видео с объяснениями 'Продвинутый Взгляд на Стейкинг Криптовалют'
What is Staking Crypto? (Rewards & Risks Explained SIMPLY)
Что Такое Стейкинг Криптовалют?
Объясняя, что такое стейкинг криптовалют, многие статьи, видео и уроки сравнивают его с депозитными счетами в традиционных банках. Даже если между ними есть некоторые сходства, будет ошибкой думать, что стейкинг в DeFi эквивалентен депозитным счетам в обычных банках. Совсем скоро поймёте почему.
Начнём с определения того, что такое стейкинг криптовалют.
Стейкинг в криптовалюте означает процесс удержания или блокировки определённой суммы активов в специально отведённом криптокошельке. Это делается для поддержки операций в сети блокчейна, чтобы они проходили более эффективно и безопасно.
Чаще всего люди проводящие стейкинг называются валидаторами. Проводя стейкинг, им назначается обязанность и если она будет исполнена верно, то это позволит им получить награду в виде комиссии за транзакцию. В чём заключается эта обязанность?
Валидаторы подтверждают точность и правильность записей транзакций, чтобы убедиться в целостности данных зашифрованных в блокчейне. Поэтому так как валидаторы подтверждают транзакции, то они также ответственны за создание новых блоков. В итоге, валидаторы заняты поддержанием целостности, безопасности и функциональности сети.
Вот небольшой пример. Представьте себя в роли владельца подержанных книг. Работа заключается в поиске уже прочитанных книг и их перепродаже. Итак, всякий раз, когда приходит новая партия книг, вы добавляете их в свой каталог, а затем сортируете по книжным полкам.
В данном случае можно рассматривать книги как транзакции, а владельца как валидатора, который не только записывает, но и подтверждает их в гроссбухе, сортирует, тем самым постоянно формируя блокчейн.
Но весь процесс не просто полагается на благие намерения валидаторов. Любая попытка вредоносной активности, к примеру, попытка подтвердить неверные данные транзакции или изменение уже существующей истории блокчейна может привести к потере валидаторами их активов в стейкинге.
Но если они будут выполнять свою работу как надо, то получат оплату. Сумма прибыли получаемая валидаторами зависит от стейкинга, длительности и процента инфляции сети. К тому же она ещё зависит от самого блокчейна!
Стейкинг подразумевает обязанность, что считается невероятно важной для многих блокчейнов, таких как Эфириум. Для них он служит в качестве альтернативы процессам майнинга, которые обеспечивают безопасность и функционирование других сетей блокчейна, вроде Биткоина.
Как уже можно понять, стейкинг не просто блокировка активов для получения процентов как с традиционными банками и депозитными счетами. Стейкинг является основой многих важных блокчейнов!
Но чтобы разобраться в стейкинге криптовалюты, нужно взглянуть на картину целиком. И для этого нужно узнать, что такое “Proof-of-Stake”, механизм консенсуса, что создаёт необходимость в стейкинге.
Proof-of-Stake
Блокчейны на базе Proof-of-Stake напрямую связаны со стейкингом. Давайте подробнее рассмотрим эти весьма технические термины.
Механизм консенсуса - набор правил, который формирует работу блокчейна. Механизмы консенсуса могут отличаться от блокчейна к блокчейну, но служат они одной цели - обеспечить, чтобы все участники сети достигали соглашения о том, как должен работать блокчейн без центральной власти.
Возьмём для примера шашки. Это классическая игра со своими правилами. Те, кто хочет играть в шашки, будут соблюдать правила. Соглашение следовать этим правилам - это консенсус, достигнутый игроками.
Чтобы активно взаимодействовать с сетью блокчейна, участники делают выбор, соответствует ли их представление о том, как должен работать блокчейн, принципам механизма консенсуса. Если они согласны, они принимают правила. Другими словами, они приходят к консенсусу.
Следовательно, механизм консенсуса можно рассматривать как соглашение о работе блокчейна. Среди самым значимых механизмов консенсуса выделяется Proof-of-Work и уже упомянутый Proof-of-Stake или просто PoS.
Как было сказано, стейкинг неотъемлемая часть блокчейнов на базе Proof-of-Stake. Но какое у них различие?
По сути, Proof-of-Stake является процессом консенсуса, который позволяет валидаторам сети проводить стейкинг собственных коинов блокчейна для возможности подтверждения и создания новых блоков. Валидаторы получают за свою работу награду.
В Proof-of-Work, право подтверждения и создания новых блоков отводится крипто майнерам. Они инвестируют средства в риги для майнинга для достижения большей вычислительной мощности. Таким образом они увеличивают шансы выиграть “гонку” для подтверждения данных блокчейна. Можно сказать, что основным принципом PoW является конкуренция.
Кстати, если есть желание узнать больше про майнинг криптовалюты, то загляните в соответствующий раздел. Понимание концепта майнинга поможет легче разобраться в стейкинге!
В PoS, в противовес, люди проводят стейкинг своих активов, чтобы получить возможность случайно взять на себя роль валидатора для подтверждения и создания блоков. Очевидно, чем выше стейкинг, тем больше шансов быть выбранным для подтверждения новых транзакций и получения наград. Таким образом, можно даже сказать, что основным принципом PoS будет не конкуренция, а лотерея.
Важно также отметить, что PoS рассматривается как более энергоэффективный концепт, чем PoW, так как для его работы не требуется работа всех валидаторов сети и поэтому экономится энергия.
К тому же, в PoS имеется нечто под названием DPoS или Делегированный Proof-of-Stake. Это популярное ответвление стандартного механизма консенсуса PoS. В DPoS можно делегировать коины другим валидаторам, которые имеют компьютеры с высокой производительностью, известные как ноды и обеспечивающие плавную работу сети. Это значит, что для участия в стейкинге не нужно будет настраивать собственный нод.
Способы Стейкинга Криптовалюты
Объяснив всё это, можно с уверенностью сказать, что стейкинг играет важную роль в мире DeFi.
Блокчейнам PoS нужны стейкеры не только для выживания, но и для функционирования в целом. Поэтому вовсе неудивительно, что стейкинг может быть в разных формах и размерах, среди которых самым важным является традиционный стейкинг (настройка нода) и более удобный способ, стейкинг на базе централизованной биржи.
До этого момента мы обсуждали, как работает стейкинг и говорили, что для этого требуется заблокировать свои активы для становления валидатором. Но иногда всё гораздо сложнее.
К примеру, чтобы стать независимым валидатором в сети Эфириума, участник сети должен заблокировать 32 ETH. И для многих это не карманные расходы. Не у всех в распоряжении такая сумма!
По этой причине и начали разрабатываться такие концепты как “коллективные ноды”. Представляет из себя именно то как звучит. Нод, под управлением коллектива людей, которые делят между собой награды. Основные принципы здесь такие же как с коллективным майнингом. Загляните в этот раздел, чтобы узнать больше!
Стейкинг доступен как для профессионалов индустрии, так и новичков. Так как принять участие в стейкинге можно через традиционный способ - настроив нод и став полноценным валидатором или же простым способом, просто воспользовавшись сервисами стейкинга, кошельками, биржами и так далее.
Кстати, что такое “нод”?
Нод - компьютер, настроенный с целью поддержания блокчейна. Имея подключённый и настроенный нод, участники сети могут начать стейкинг крипто активов. После наличия в стейкинге требуемой суммы, они становятся полноценными независимыми валидаторами.
Настроить собственный нод не так просто и не каждый имеет достаточно знаний для настройки собственного нода. Поэтому были предложены более простые и удобные способы стейкинга.
Централизованные криптобиржи осознали, что простой доступ к стейкингу сделает подобные услуги востребованными. Поэтому создали нечто, что теперь известно как “стейкинг на базе CEX”. Он подразумевает стейкинг криптовалюты на платформе централизованной биржи.
Эти CEX выступают в качестве посредников между PoS блокчейнами и менее технически подкованными участниками сети. Данные сервисы упрощают процесс становления стейкером, позволяя заинтересованным лицам получать награды стейкинга напрямую на платформе CEX.
Риски Стейкинга
Стейкинг играет важную роль в сфере криптовалют. Но как и всегда, у медали две стороны и есть причины почему люди спрашивают “безопасен ли стейкинг?”. Хотя риски стейкинга криптовалют проявляются не совсем явно.
Самый значимый из рисков касается волатильности криптовалют. Проводить стейкинг криптовалют означает заблокировать их. Учитывая насколько быстро меняется стоимость некоторых коинов, нет никакой гарантии, что когда будет возможность забрать свои активы, они будут настолько же ценными как при помещении в стейкинг.
Ещё один риск касается безопасности. В некоторых случаях стейкинг коинов означает их блокировку на внешней платформе. В случае взлома этой платформы, коины в стейкинге могут быть уязвимы. Поэтому важно выбрать надёжную платформу для стейкинга или просто выбрать ту, что не требует стейкинга коинов на сторонней платформе.
Ещё один риск связан с отношениями между крипто индустрией и регуляторными органами. Как уже говорилось, стейкинг требует времени так как включает в себя блокировку коинов. Во время этого периода могут приниматься законы и регуляции, что вполне способны повлиять на определённые токены, блокчейны или даже сам стейкинг.
Поэтому чтобы не говорил калькулятор доходов стейкинга, ответ на вопрос “стоит ли проводить стейкинг?” не настолько простой. Награды реальны и есть причины почему стейкинг популярен. Но риски также очевидны.
Заключение
Мы узнали, что такое стейкинг криптовалют, как работает стейкинг, что такое PoS, рассказали про риски и перспективы. На этом наш раздел подходит к своему завершению. Надеюсь, что информация была полезна и стейкинг криптовалют более не вызывает у вас заблуждений. Чтобы узнать больше про DeFi в целом, можно заглянуть в другие разделы Справочника: Крипто 101.