Что Такое AMLD5?
Узнаем значение AMLD5, определение в крипто, Что Такое AMLD5 и другие важные детали.
5-ая Директива по Борьбе с Отмыванием Денег Европейского Союза (AMLD5) является пятой поправкой в закон по Борьбе с Отмыванием Денег (AML). Она была опубликована 19 июня 2018 года. Ключевым требованием для всех государств-членов ЕС было внедрение AMLD5 в национальное законодательство к 10 января 2020 года.
Поправка AMLD5 представила требования для криптовалют, регистраторов UBO и ограничений транзакции предоплаченных карт. Целью являлось совершенствование политики по Борьбе с Отмыванием Денег и Финансированием Терроризма (CFT) в Европейском Союзе. Директива закрывает лазейки, которые использовались в экономических преступлениях.
Директива соответствует Стандартам FATF, обновлённым в июне 2019 года. Эти новые дополнения включают регуляции для виртуальных активов, а также провайдеров услуг виртуальных активов.
Также было обновлено определение обязанных лиц и теперь включает в себя поставщиков услуг кастодиальных кошельков, комплексную проверку клиентов в отношении средств из третьих стран с высоким уровнем риска, фиат-крипто организаций, проверку Политически Значимых Лиц (PEP) и регистрацию UBO.
AMLD5 является директивой Европейского Союза - правовой базой, направленной на достижение поставленной цели во всех государствах-членах, путём внесения изменений в местные законы каждого государства. Эти директивы не имеют правовой обязывающей силы. Однако их неисполнение может привести к наложению штрафов на государств-членов.
Некоторые государства-члены не успели ввести директиву AMLD5 к январю 2020 года. Причиной является разнящиеся регулирующие законы в каждом из государств, что осложняет их изменение или обновление в соответствии с AMLD5.