Что Такое Знай Своего Клиента (KYC)?

Знай Своего Клиента (KYC) является основным инструментом для предотвращения таких действий как финансирование терроризма и отмывание денег.

Политики KYC стали более популярны и важны в финансовом мире в качестве инструмента обеспечения отсутствия действий по отмыванию денег. Кроме того, политики предоставляют финансовым организациям гарантию законности проводимых ими операций. KYC регулярно используются в инвестиционном бизнесе для обеспечения точности клиентских данных, что относится и к криптобиржам.

Эти данные могут включать опыт клиента в инвестировании, устойчивость к риску, личную информацию и финансовое положение. В криптовалютной сфере, обычно это влечет за собой требование предоставления удостоверяющего документа, такого как паспорт или водительские права.

Кроме того, кредитный бизнес, банки и страховые организации также часто применяют KYC и запрашивают у клиентов все основные данные. Это делается для подтверждения того, что клиенты не вовлечены в какую-либо коррупционную или мошенническую схему.

Возможно ли Купить Криптовалюту Без KYC?

Приобрести криптовалюту без KYC возможно, но пользователю необходимо найти биржи или одноранговую криптовалютную платформу, которая не имеет этих требований.

Хотя большинство криптобирж и сервисов обязано подчиняться требованиям KYC и AML в их стране, в децентрализованной экосистеме криптовалют вполне возможно найти сервисы, которые не подпадают под требования KYC.

Однако не стоит забывать, что при выборе такой платформы, которая не имеет KYC, она не будет контролироваться каким-либо регулирующим органом. Даже если для некоторых такой расклад позитивен, он также может быть губительным, если сервис имеет злой умысел.

Этапы Процесса KYC

Для начала, процессы KYC обычно собирают основную информацию о клиентах и данный процесс называют проверкой электронной личности. Он включает в себя сбор имени пользователя, номера счета, дня рождения и данных социальной защиты.

Подобная информация может быть очень важной при отслеживании каких-либо финансовых преступлений или манипуляций.

После получения этих данных, организации обычно сравнивают их с базой данных людей обвинённых в коррупции, чтобы увидеть имеются ли похожие клиенты. Кроме того, обычно данные также сравнивают с санкционным списком или списком политических личностей.

После прохождения этого процесса, компании могут определить уровень угрозы, связанной с возможностью проведения клиентом каких-либо незаконных действий.