Что Такое FATF Travel Rule?
Узнаем значение FATF Travel Rule, определение в крипто, Что Такое FATF Travel Rule и другие важные детали.
Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule является обновлением 2019 года к Рекомендации 16 регуляторного руководства, известного как Стандарты FATF. Данное обновление затрагивает борьбу с отмыванием денег в криптовалюте (AML) и финансированием терроризма (CFT).
По руководствам FATF, страны должны обеспечить, чтобы работающие внутри страны поставщики услуг виртуальных активов (VASP) реализовывали меры, облегчающие обмен личной информацией между VASP, являющимися контрагентами по сделке, при передаче транзакций на сумму, превышающую $1000. VASP в данном случае представляют из себя криптобиржи и кастодиальные платформы.
Такие регуляторные меры позволяют государствам собирать данные о проводимых пользователями транзакциях размером более $1000. Данные включают имя, адрес счета и число счетов участвующих в транзакциях. Данные вроде доказательства адреса, личности или даты и места рождения также необходимы.
Финансовые учреждения, включая VASP, должны делиться данной информацией друг с другом, в частности относительно транзакций, превышающих регуляторный порог. Финансовые учреждения должны взять на себя ответственность за обеспечение точности данных и их сохранения. Согласно регуляциям, любые финансовые учреждения или криптовалютный бизнес подпадают под определение категории VASP.