Основные Аспекты
- Депозиты фиатных и криптовалютных средств на Kraken обычно бесплатны, за некоторыми исключениями, зависящими от метода оплаты или выбранного крипто актива;
- Комиссии за вывод фиатных средств на Kraken обычно варьируются от бесплатного вывода до 35 соответствующей валюты, а комиссии за вывод криптовалют зависят от выбранного крипто актива;
- Торговые комиссии Kraken обычно основываются на структуре комиссий мейкера/тейкера и различаются в зависимости от метода торговли. Комиссии за спотовую торговлю для мейкеров варьируются от 0.25% до 0%, а для тейкеров - от 0.4% до 0.1%. Комиссии за торговлю фьючерсами для мейкеров составляют от 0.02% до 0%, а для тейкеров - от 0.05% до 0.01%.
Не упусти шанс - бонус для нового пользователя BYDFi уже здесь! Присоединяйся к BYDFi и разблокируй до $2,000 в виде наград. Забрать Бонус! 🎁
Существует фундаментальная истина в финансовом мире: доход всегда сопровождается комиссиями, и криптоторговля не является исключением. Важно понимать, что может предложить выбранная платформа. Поэтому в этой статье мы подробнее рассмотрим Kraken или, точнее, комиссии Kraken.
От комиссий за торговлю на Kraken до комиссий за вывод и депозит, мы рассмотрим их все. Кроме того, мы проведем сравнение комиссий Kraken с комиссиями других популярных бирж, а именно Coinbase и Binance.
Просто учти, что комиссии могут меняться, но всегда можно найти актуальные комиссии Kraken на их официальном сайте.
Знали?
Подпишись - Мы публикуем крипто видео с объяснениями каждую неделю!
Crypto Token VS Coin (Animated Explainer & Examples)
Содержание
Комиссии Kraken
Мы рассмотрим комиссии Kraken, поскольку это одна из самых популярных криптобирж, которая предлагает разнообразные услуги энтузиастам криптовалют по всему миру, в том числе и в США. Запущенная в 2011 году, Kraken зарекомендовала себя как надёжная платформа для покупки, продажи и торговли различными криптовалютами. Фактически, по состоянию на май 2024 года не произошло никаких крупных взломов, связанных с Kraken.
Последний найденный купон Bybit:Благодаря удобному интерфейсу и ориентации на соблюдение стандартов соответствия и регулирования, Kraken обслуживает как начинающих трейдеров, так и опытных инвесторов. Биржа предлагает широкий выбор торговых пар, включая фиат-крипта и крипта-крипта, а также такие функции, как маржинальная торговля и стейкинг.
Кроме того, Kraken предлагает различные типы аккаунтов для удовлетворения потребностей разных пользователей. Существует даже обычная платформа Kraken и Kraken Pro, рассчитанные на разные уровни навыков. В этом обзоре на Kraken комиссии мы рассмотрим структуру комиссий для всех её функций.
Обрати внимание, что перед началом работы с Kraken необходимо пройти проверку KYC. Это включает предоставление некоторой личной информации, удостоверения личности и даже подтверждение адреса. Итак, перейдём к комиссиям Kraken.
Комиссии Kraken за Депозит и Мгновенную Покупку
Комиссии Kraken за депозиты зависят от конкретного актива, а также метода депозита. Для начала отметим, что если прошёл верификацию уровней Express (только для США), Intermediate или Pro, можно использовать функцию мгновенной покупки для мгновенной покупки криптовалюты с использованием кредитной/дебетовой карты вместо депозита фиата на счёт, чтобы затем приобрести криптовалюту.
Комиссии за использование кредитной карты зависят от объёма и характера транзакции, и они будут чётко отображаться во время операции. Каждая транзакция с кредитной картой имеет минимальную сумму покупки, а также предел расходов, который сбрасывается каждые 7 дней. Ограничения зависят от используемой валюты и не влияют напрямую на комиссии Kraken.
Например, если используешь USD для операций, минимальная сумма трат с кредитной картой составляет 794 рублей ($10). За семь дней покупки не должны превышать 397,494 рублей ($5,000).
Теперь, если прямая покупка криптовалюты не для тебя, и предпочитаешь пополнять счёт, можешь проводить депозит фиата на счёт (в настоящий момент поддерживаются USD, EUR, CAD, AUD, GBP, CHF и JPY). Как и в случае с кредитными картами, этот вариант зависит от местоположения.
Например, для депозитов с американского счёта будет предложен выбор услуг, каждая из которых отличается лимитом депозита или временем обработки. Существуют типы депозитов, позволяющие внести 79 рублей ($1) со временем ожидания до 1 дня, но также есть варианты, которые займут до 5 рабочих дней с минимальной операцией в 11,924 рублей ($150).
Депозиты в фиате обычно бесплатны, но для некоторых способов оплаты Kraken взимает комиссию за депозит:
- Депозиты SWIFT (Bank Frick) облагаются комиссией - $3 для USD, €3 для EUR, $3 для CAD, £3 для GBP и £0,75 для CHF;
- Депозиты наличными или с использованием дебетовой карты в CAD через Canada Post облагаются комиссией $1.25 + 0.25%;
- Переводы Interac e-Transfer в CAD облагаются комиссией 0.5%;
- Депозиты AUD через Real Time Gross Settlement (RTGS) облагаются комиссией $33;
- Депозиты GBP через Gibraltar CHAPS (ClearJunction) облагаются комиссией £21.
Депозиты также можно осуществлять крипто активами. Большинство крипто депозитов не облагаются комиссиями Kraken. Только депозиты Terra Classic и TerraUSD Classic имеют комиссию в виде сжигания налога 0.5%. Также существует минимальное требование по депозиту для активов.
Если сумма криптовалюты, которую хочешь внести, слишком мала, чтобы соответствовать порогу, установленному платформой, Kraken имеет систему, которая позволяет суммировать определённые активы, чтобы достичь минимального требования в нескольких депозитах. По состоянию на данный момент суммируемые депозиты на Kraken включают ETH, ETC, AVAX, ETHW, EWT, SGB, FLR и все ERC-20 токены.
К сожалению, если выбранная криптовалюта относится к противоположной категории, придётся выполнить требование по минимальному депозиту, иначе криптовалюта не будет зачислена на счёт, несмотря на то, что была отправлена.
Теперь, когда мы рассмотрели депозиты и комиссии за мгновенную покупку, перейдём к комиссиям за вывод средств Kraken.
Комиссии Kraken за Вывод Средств
Вывод фиата невозможен с помощью кредитных или дебетовых карт, сторонних приложений или наличных; платформа поддерживает вывод только через банковские переводы. Обрати внимание, что вывод фиата имеет минимальный лимит, который зависит от конкретного актива и выбранного метода вывода. Комиссии Kraken за вывод фиата также зависят от последнего:
- Минимальный вывод USD начинается от $1 и достигает $150. Комиссии за вывод варьируются от бесплатного до $35;
- Минимальный вывод EUR начинается от €1 и достигает €150. Комиссии за вывод варьируются от бесплатного до €35;
- Минимальный вывод GBP начинается от £1 и достигает £150. Комиссии за вывод варьируются от бесплатного до £35;
- Минимальный вывод CAD начинается от $15 и достигает £1,000. Комиссии за вывод варьируются от бесплатного до $35 (или 35% от суммы вывода);
- Минимальный вывод CHF начинается от £2 и достигает £150. Комиссии за вывод варьируются от £1 до £35;
- Минимальный вывод AUD начинается от $5 и достигает $150. Комиссии за вывод варьируются от бесплатного до $55;
- Минимальный вывод JPY составляет ¥15,000, а комиссия за вывод эквивалентна $35 в JPY.
Кроме того, существуют комиссии Kraken за вывод криптовалюты. Криптовалютные выводы также имеют минимальные суммы и комиссии, основанные на криптовалюте. Например, минимальная сумма вывода для Биткоина составляет 0.0004 BTC, а комиссия за вывод 0 - 0.0002 BTC.
Доступность криптовалюты для вывода зависит от региона. Комиссии за вывод криптовалюты не основаны на проценте от стоимости, а следуют тому же правилу фиксированной цены, что и банковские переводы.
Кроме того, имей в виду, что некоторые первые депозиты на платформе вызывают 72-часовую блокировку вывода, а значит сможешь вывести свои средства только после этого периода.
Комиссии Kraken за Торговлю
Как и большинство бирж, Kraken взимает комиссии в зависимости от совершённых сделок. В целом, комиссии зависят от нескольких факторов, включая торгуемую криптопару, личный торговый объём за 30 дней и то, классифицируешься ли как маркет мейкер или маркет тейкер.
Ордеры маркет мейкеров добавляют ликвидность, и по этой причине их комиссии, как правило, ниже, чем комиссии маркет тейкеров. В свою очередь, комиссии маркет тейкеров применяются, когда ордер исполняется мгновенно, что негативно сказывается на ликвидности.
Тем не менее, существует способ снизить комиссии маркет мейкеров и маркет тейкеров, иногда до 0%. Это можно сделать посредством увеличения личного торгового объёма за 30 дней. Эта функция доступна в Kraken Pro.
Kraken Pro - это торговая платформа, разработанная для опытных пользователей. В отличие от обычного аккаунта Kraken, эта версия предоставляет расширенные услуги, такие как спотовая, маржинальная и фьючерсная торговля. По сути, любая услуга, кроме прямой покупки и депозитов фиата или криптовалюты, относится к Kraken Pro.
Расширенная платформа значительно выигрывает от расписания комиссий Kraken, особенно если регулярно торгуешь большими объёмами. Фактически, расписание комиссий, основанное на криптовалюте, может потенциально привести к оптимальному исполнению сделок[1], что выгодно для пользователей.
Имей в виду, что хотя торговые объёмы определяют распределение комиссий Kraken, каждый вид торговли рассчитывает свой собственный объём, и они не суммируются. Это означает, что если успешно торгуешь на спотовом рынке, снижённые комиссии будут применяться только там и не переносятся на фьючерсы.
Комиссии за Спотовую Торговлю
Говоря о спотовой торговле, комиссии Kraken Pro для маркет мейкеров варьируются от 0.25% (при торговом объёме $0 - $10,000) до 0% (при объёме более $10,000,000). Комиссии маркет тейкеров, с другой стороны, варьируются от 0.40% (при объёме $0 - $10,000) до 0.1% (при объёме более $10,000,000).
Комиссии за Фьючерсную Торговлю
Теперь расписание комиссий Kraken для фьючерсной торговли немного отличается. Комиссии маркет мейкеров варьируются от 0.02% до 0%, тогда как комиссии маркет тейкеров - от 0.05% до 0.01%.
Комиссии за Маржинальную Торговлю
Далее, если занимаешься маржинальной торговлей, взимаются комиссии за открытие и перенос позиций (последняя выплачивается каждые 4 часа). Комиссии зависят от конкретного актива, но на них не предоставляются скидки, независимо от торгового объёма.
Комиссии за открытие и перенос совпадают, и обычно составляют 0.02%. Однако комиссия за открытие и перенос для Биткоина составляет 0.1%, а для доллара США - 0,025%.
Комиссии для Стейблкоинов, Привязанных Токенов и Валютных Пар
Наконец, существует специальное расписание комиссий Kraken для валютных пар (например, EUR/USD), стейблкоинов с базовой валютой (например, DAI/USDT) и привязанных токенов (таких как TBTC/BTC). Обрати внимание, что эти комиссии могут быть снижены при увеличении торгового объёма, однако объёмные уровни отличаются от уровней комиссий Kraken Pro для спотовой и фьючерсной торговли.
Для маркет мейкеров комиссии начинаются от 0.2% (при торговом объёме $0 - $50,000) и доходят до 0% (при объёме более $100,000,000). Тем временем комиссии маркет тейкеров также начинаются от 0.2%, но заканчиваются на уровне 0.001%.
Учти, что система уровней комиссий Kraken Pro пересматривается каждые 30 дней, поэтому необходимо поддерживать активность торговли, иначе потеряешь бонусы, что может быть затруднительно на постоянно колеблющемся рынке.
- Очень низкие комиссии торговли
- Широкие торговые возможности
- Исключительный функционал
- Очень конкурентные торговые комиссии
- Интуитивно понятное мобильное приложение
- Доступное кредитное плечо до 100x
- Расширенные торговые опции
- Демо трейдинг
- Очень низкие комиссии
- Подходящая для начинающих
- Отличные комиссии
- Демо трейдинг
- Огромное разнообразие торговых возможностей
- Соответствие нормативным требованиям по всему миру
- Справедливые торговые комиссии
- Удобная для начинающих
- Широкий спектр функций
- Огромное количество различных коинов и токенов
Прочие Комиссии Kraken
Стоит отметить, что открытие аккаунта Kraken и использование всех доступных функций абсолютно бесплатно. Большинство комиссий на платформе связано с криптоторговлей, но следует упомянуть, что на Kraken также можно торговать NFT.
Конечно, торговля NFT имеет собственный набор комиссий, и затраты на транзакции варьируются в зависимости от состояния сети. Для NFT Kraken взимает комиссию за транзакцию в размере 2%.
Комиссии Kraken за вывод NFT также имеют дополнительные фиксированные сборы: вывод Эфириума требует 0,01 ETH, вывод Solana стоит 0.02 SOL, а транзакции на базе Polygon требуют 0.5 MATIC. При этом депозит или размещение NFT бесплатны.
Говоря об NFT, существуют также выплаты создателям, которые устанавливаются самими создателями NFT.
Учитывая расписание комиссий Kraken, обрати внимание, что платформа имеет кредитные баллы Kraken (KFEE), которые можно использовать для оплаты комиссий. 1,000 KFEE эквивалентно 794 рублям ($10), и если достаточно токенов на счету, они автоматически будут использованы для покрытия торговых комиссий.
Однако использовать KFEE для оплаты комиссий за депозиты или вывод средств, а также в фьючерсной торговле, нельзя. Как их получить? Кредиты просто время от времени предлагаются пользователям с нерегулярным интервалом. Кстати, у них нет срока годности.
Ищешь более подробную информацию по связанным темам? Мы подобрали похожие статьи, чтобы сэкономить тебе время. Взгляни!
Комиссии Kraken и Комиссии Coinbase
Поскольку мы так много говорили о комиссиях за торговлю на Kraken, естественно возникает интерес, как они соотносятся с крупными игроками в индустрии. В конце концов, даже незначительные различия в стоимости могут привести к значительным расходам.
В данном случае мы более подробно рассмотрим комиссии на Coinbase и то, как конкретные аспекты, такие как комиссии за вывод Kraken, соотносятся с аналогичными на конкурирующей бирже.
Одним из основных различий являются комиссии маркет мейкеров и маркет тейкеров. Как упоминалось ранее, Kraken комиссии для маркет мейкеров и маркет тейкеров следуют ступенчатой системе, и Coinbase имеет аналогичную систему уровней. Однако затраты существенно различаются.
Рассмотрим первый уровень на обеих биржах. На Kraken первый уровень охватывает суммы до 3,974,949 рублей ($50,000), тогда как у Coinbase первый уровень - до 794,989 рублей ($10,000) (при этом верхний предел для второго уровня составляет 3,974,949 рублей ($50,000)).
На Kraken комиссии для спотовых маркет мейкеров на первом уровне составляют 0.25%, тогда как для маркет тейкеров - 0.4%. Coinbase устанавливает комиссию для маркет мейкеров на первом уровне в размере 0.4% и для маркет тейкеров - 0.6%. Разрыв между ними весьма заметен.
Просто обрати внимание, что Coinbase не разделяет различные формы торговли, применяя одну и ту же систему комиссий и уровней как для спотовой, так и для фьючерсной торговли. Это противоречит расписанию комиссий Kraken, где комиссии устанавливаются в зависимости от категории торговли.
Ещё одно различие - торговля парами стейблкоинов. На Kraken существует целое расписание комиссий, разработанное в зависимости от объёма этой конкретной сделки. С другой стороны, на Coinbase для маркет мейкеров торговых пар стейблкоинов комиссии отсутствуют. Однако для маркет тейкеров комиссии существуют и они подразделяются на уровни, основанные на уровне их программы ликвидности, где комиссии варьируются от 0.1% до 0.3%.
Далее идут комиссии за депозиты и вывод средств. Банковские переводы предпочитаются обеими биржами, однако у Kraken больше вариантов, а Coinbase придерживается простоты с ограниченным выбором банков.
Депозиты через банк можно совершать бесплатно на обеих платформах, однако Kraken предоставляет эту возможность как для американских, так и для европейских банковских методов. Coinbase поддерживает бесплатные депозиты только через ACH; другие депозиты, даже внутри США, будут сопровождаться комиссией.
Вывод средств на Coinbase также бесплатен при использовании ACH, но за использование других методов пользователям взимается фиксированная комиссия. Как мы обсудили выше, у Kraken выбор шире, что делает систему депозитов/выводов Kraken более гибкой.
Говоря о комиссиях Kraken и Coinbase, следует отметить общую черту обеих бирж. Объём рассчитывается за 30-дневные интервалы, что требует постоянной активности торговых операций. Обе биржи также взимают комиссии за транзакции в криптосети, которые колеблются в зависимости от состояния сети.
Наконец, стоит отметить, что у Coinbase есть программа под названием Coinbase One, которая обещает отсутствие торговых комиссий. Это подписка с дополнительными услугами, но с точки зрения комиссий, она стоит примерно 2384 рублей ($30) в месяц, поэтому пользователям следует оценить, превышают ли их комиссии эту стоимость.
Комиссии Kraken и Комиссии Binance
Если интересно, как комиссии Kraken будут сопоставляться с другой популярной биржей, Binance, мы готовы пролить свет на этот вопрос. В целом, Binance также использует ступенчатую систему комиссий, но она значительно строже. При расчёте торгового объёма за 30 дней, что является стандартом в отрасли, первый VIP уровень Binance требует месячного объёма торгов более 79,498,990 рублей ($1,000,000).
VIP уровни автоматически задают комиссии для различных торговых опций, но возьмём для примера спотовую торговлю: если торговый объём составляет менее 79,498,990 рублей ($1,000,000), то считаешься обычным пользователем, и будешь платить 0.1% и для маркет мейкеров, и для маркет тейкеров (что, в любом случае, является отличным предложением).
Если достигнешь VIP 2, с объёмом торгов более 397,494,950 рублей ($5,000,000), комиссии составят 0.08% для маркет мейкеров и 0.1% для маркет тейкеров. Эти комиссии можно дополнительно снизить, используя BNB для покрытия до 25% торговых затрат.
Это создаёт интересную торговую дилемму в сравнении с комиссиями Kraken. На самом низком уровне (сравнимо с обычным уровнем на Binance) комиссии для маркет мейкеров и маркет тейкеров на Kraken составляют 0.25% и 0.4% соответственно.
Это сравнительно выше, чем 0.1%, которые предлагает Binance. Однако комиссия Binance останется неизменной до достижения порога следующего уровня, который обозначается миллионами, в то время как Kraken предлагает более выгодные условия для маркет мейкеров с объёма 39,749,495 рублей ($500,000), взимая с маркет мейкера 0.08% вместо 0.1% при том же торговом объёме на Binance.
Рекомендуется заранее оценить торговый объём, так как даже незначительные изменения в будущем могут привести к значительным расходам. Если занимаешь спотовой торговлей при низких объёмах, Binance может оказаться лучшим выбором, поскольку изначально предлагает более выгодные комиссии.
Однако Kraken предлагает уровни, зависящие от меньших сумм, чем на Binance, что позволяет пользователям быстрее достигать новых уровней и более выгодных комиссий.
На Binance комиссия за депозит криптовалюты всегда составляет 0%, однако комиссии за вывод зависят от самого актива, поскольку у токенов разные затраты на вывод. Комиссии за депозиты и выводы фиата также варьируются в зависимости от выбранного метода оплаты.
Это соответствует тому, что предлагает Kraken: бесплатный депозит криптовалюты в кошелёк аккаунта и комиссии, зависящие от метода оплаты.
Возьмём USD в качестве примера: Binance предлагает два способа оплаты с этим фиатом. Хотя оба варианта бесплатны, у пользователей Kraken намного больше вариантов для депозита и вывода USD.
Кроме того, депозиты и выводы EUR на Binance включают список опций, от кредитных карт до сторонних сервисов, каждая из которых имеет свои комиссии (некоторые даже бесплатны), что, кажется, предлагает лучший выбор по сравнению с тем, что предоставляет Kraken (в основном банковские переводы).
Наконец, рассмотрим комиссии за NFT на обеих биржах. Комиссии Kraken, связанные с NFT, состоят из 2% комиссии за транзакцию и фиксированной комиссии за вывод, которая зависит от типа токена; депозиты и отмены бесплатны.
С другой стороны, Binance взимает фиксированную комиссию за обслуживание платформы в размере 1% при продаже NFT с сторонних платформ, а комиссии за вывод взимаются в зависимости от рыночных условий, поэтому они колеблются.
В целом, кажется, что и Binance, и Kraken имеют свои плюсы и минусы в отношении комиссий, поэтому выбор лучшей опции зависит от потребностей.
Почему Вообще Существуют Комиссии?
При всех этих разговорах о комиссиях за торговлю Kraken можно задаться вопросом, зачем нужны комиссии. В конце концов, один из принципов криптовалют - финансовая свобода. Однако, как говорится, свобода не бывает бесплатной, или, в данном случае, требует комиссий.
Основная причина, по которой криптобиржи взимают комиссии за транзакции, заключается в поддержании работы биржи. Комиссии обеспечивают средства для поддержки существующих услуг или даже расширения ассортимента доступных возможностей.
Комиссии за транзакции также помогают валидаторам, которые следят за корректностью и легитимностью транзакций. Это означает, что расходы, которые оплачиваешь, не только поступают в доход биржи; они также используются для стимулирования лиц, обеспечивающих функционирование блокчейнов. Фактически, без транзакционных затрат блокчейн становится не жизнеспособным[2].
Кроме того, комиссии могут не только поддерживать инфраструктуру биржи, но и свидетельствовать о её здоровом состоянии. Обычно это обеспечивается комиссиями маркет мейкеров и маркет тейкеров. По сути, как уже известно, маркет мейкеры увеличивают ликвидность биржи, поэтому их комиссии часто ниже, чем комиссии маркет тейкеров. Надлежащий баланс между ними (без излишне низких или высоких значений) может свидетельствовать о крепком экономическом положении.
Говоря о здоровой среде, комиссии могут быть предметом споров между биржами, однако они также предоставляют пользователям возможности. Различные комиссии порождают конкуренцию, и это может только принести пользу трейдерам, поскольку изменения в комиссиях позволяют максимально использовать свои активы.
Конечно, существуют также комиссии, не зависящие от биржи. Во-первых, это вышеупомянутые комиссии за транзакции (также известные как комиссии сети). Кроме того, комиссии за вывод и депозит часто взимаются третьими сторонами. В этом случае такие комиссии не следует рассматривать как часть платформы.
Просмотри нашу коллекцию самых подробных статей, руководств и учебных пособий по криптообмену. Всегда будь в курсе дела и принимай продуманные решения!
Заключение
Подводя итог, комиссии Kraken следуют определённой ступенчатой структуре, снижающей комиссии при увеличении ежемесячного торгового объёма. Однако расписание комиссий Kraken предусматривает отдельные объёмные лимиты для различных форм торговли. Комиссии Kraken Pro автоматически применяются к различным расширенным методам торговли, поэтому пользователям не нужно указывать их вручную.
Большинство бирж, похоже, следуют тому же общему правилу, что и Kraken комиссии для маркет мейкеров/маркет тейкеров, со ступенчатой системой, доступной как на Coinbase, так и на Binance, с разницей в размерах объёмных категорий и самих комиссиях.
Итак, исходя из сравнения комиссий Kraken, Coinbase и Binance, Coinbase имеет самый низкий порог входа в ценовые категории (для достижения второго уровня требуется 794,989 рублей ($10,000)), в то время как Binance, кажется, предлагает самую низкую начальную комиссию (0.1% для маркет мейкеров и маркет тейкеров). Kraken занимает золотую середину.
Система, поддерживающая комиссии за торговлю Kraken, предлагает гибкость как для новых, так и для опытных пользователей, и, хотя она может уступать в определённых аспектах другим биржам, остаётся надежным выбором для тех, кто хочет воспользоваться преимуществами ступенчатой системы комиссий.
Опубликованный на этом сайте контент не нацелен предоставлять какие-либо финансовые, инвестиционные или трейдинговые советы или рекомендации. BitDegree.org не поощряет и не предлагает купить, продать или держать какую-либо криптовалюту. Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом.
Научные Источники
1. N. Bundi, C. Wei, K. Khashanah: 'Optimal Trade Execution in Cryptocurrency Markets';
2. D. Easley, M. O'Hara, S. Basu: 'From Mining to Markets: The Evolution of Bitcoin Transaction Fees'.
Об Экспертах и Аналитиках Статьи
