Что Такое KYC и Почему Она Важна Для Криптовалютных Учетных Записей

Если вы часто проводите время за обсуждением криптовалютных тем, то вполне могли слышать про термины "KYC" и "AML". Оба этих термина стали синонимом дискуссий в различных криптовалютных сообществах и строгих регуляций, которые применяют биржи на своих платформах.

Однако, что такое KYC и почему это такая горячая тема? Действительно ли это важно для всех, кто использует криптовалюту и что это означает для будущего криптовалют в целом?

Итак, ищете ли вы данную информацию, так как вас ожидает KYC верификация или вы просто хотите узнать о концепте побольше, вы пришли в правильное место! Давайте не будем терять времени и начнём с обсуждения KYC и её роли в мире крипто.

Вы знали?

Хотите стать умнее и богаче с крипто?

Подпишитесь - Мы публикуем новые крипто видео с объяснениями каждую неделю!

Crypto Day Trading VS Swapping: What’s More Rewarding? (Animated)

Crypto Day Trading VS Swapping: What’s More Rewarding? (Animated) Crypto Day Trading VS Swapping: What’s More Rewarding? (Animated)

Что Такое KYC Верификация?

Давайте обратимся к этому вопросу сразу же - что такое KYC?

KYC означает "Знай Своего Клиента". По своей сути, это набор регуляций, который требует от финансовых институтов идентификации своих клиентов. Естественно, криптовалютная биржа будет подпадать под определение провайдера финансовых услуг.

Изучая KYC, вам также стоит узнать, что существуют различные уровни строгости этих регуляций. Чем более крупный сервис, тем больше внимания он уделяет исполнению KYC.

Самый простой пример - это традиционные банковские учреждения и упомянутые криптовалютные биржи. Банки имеют один из самых высоких уровней применения KYC при открытии банковского счёта, вам необходимо предоставить учреждению разнообразие личной и чувствительной информации.

Что такое KYC: графики Биткоина.

С другой стороны, криптовалютные биржи, вроде Binance применяют KYC регуляции в более непринуждённой манере. Всё за счёт недостатка регуляции в сфере крипто в целом - это позволяет централизованным криптовалютным биржам быть менее заинтересованными в вашей личной информации.

Это другой аспект - в мире крипто всё сводится к централизации. В частности, только централизованные криптовалютные биржи применяют KYC для проверки клиентов. Если вы будете использовать децентрализованную платформу, то сможете избежать KYC и даже получите возможность оставаться анонимным при трейдинге и инвестициях в криптовалюту.

Звучит отлично? Не настолько, насколько могло быть - это очень спорная и неоднозначная тема. Но мы поговорим о ней совсем скоро - первое, давайте разберёмся с главными вопросами.

KYC Против AML

Помимо KYC, в мире крипто часто встречается ещё один термин - AML. Хотя оба из них часто используются неотделимо друг от друга, я сразу же скажу - так быть не должно. KYC и AML очень сильно отличаются друг от друга.

AML означает "Борьбу Против Отмывания Денег". Весьма понятный термин сам по себе, не так ли?

Что такое KYC: физическое представление Биткоина.

То, как вы должны рассматривать отношения KYC и AML - это то, что борьба с отмыванием денег является огромной, широкой категорией регуляций, тогда как "Знай Своего Клиента" является набором правил, подпадающим под эти регуляции. Вкратце, AML является общим термином, тогда как KYC одна из главных частей этого термина.

В плане крипто, AML не так уже распространено. Есть биржи, которые применяют строгие правила AML и регуляции (KYC Binance один из примеров), но сам концепт чаще всего применим к более крупным и более устоявшимся финансовым институтам.

Различные Типы KYC

Хотя теперь вы можете знать, что такое KYC, стоит упомянуть, что существует несколько различных типов (уровней) KYC проверки, которые могут применяться одной из криптовалютных платформ.

Эти типы разделяются на основе их строгости и того, сколько информации они от вас - клиента - потребуют предоставить. Невозможно сказать какой тип KYC используется на той или иной платформе, пока вы не начнёте проходить эти проверки после изначальной регистрации.

Существуют различные способы разделения и описания типов KYC. В зависимости от того, где вы ищете информацию, вы можете найти разную информацию - запутаться в ней проще простого! Поэтому для сохранения простоты, мы будем использовать наиболее общую классификацию:

  • Программа Идентификации Клиентов (CIP). Обычно CIP, Программа Идентификации Клиентов является самым простым и понятным типом KYC. Как понятно из названия, она включает в себя сбор идентифицирующей информации о ваших клиентах. Обычно это самая первая часть более крупной проверки KYC, но на некоторых биржах проверка на этом завершается!
  • Юридическая Экспертиза (DD). Как вновь понятно из названия, этот тип KYC относится к процессу определения потенциальных проблем ещё до того как они возникнут. Во время процесса DD, финансовый институт может провести определённые проверки информации о клиенте. Будь это криптовалютная биржа Binance или другое фиатное банковское учреждение, эти проверки обычно строго относятся к финансовым транзакциям клиента.
    В большинстве случаев, процесс DD не требует особых действий от вас. Если история ваших финансовых операций будет неясной, то вы можете получить отметку в системе компании и во время ваших транзакций вам будет уделяться особое внимание.
  • Постоянный Мониторинг. Такая KYC верификация относится к постоянному мониторингу клиентов компании. Очевидно, это в особенности касается тех людей, которые ранее были помечены как люди с потенциальным риском, но она может применяться ко всем группам. Если вы выполните какую-то подозрительную активность (вроде перевода крупной суммы денег на банковские счета, связанные с криминальной активностью), то в отношении вас может быть проведено расследование и ваша учётная запись заморожена.

Три процесса проверки KYC, описанные выше, весьма обширные, но они охватывают основные проверки, через которые может пройти клиент при использовании криптовалютной биржи.

Как Отличаются KYC Связанные с Крипто?

KYC весьма спорная тема, особенно в мире крипто - да. Однако мы ещё обсудим это - сейчас, давайте узнаем, что означает данный термин в индустрии крипто в целом.

Так что такое KYC? Как говорилось в предыдущей части, KYC криптовалютных бирж отличаются от тех, что вы можете проходить в традиционных банковских учреждениях или других финансовых институтах. Хотя различий много и они могут запутать, важно отметить, что все они происходят из одного аспекта - различиях в регуляторной природе актива.

С фиатными учреждениями всё понятно. Они применяют агрессивную KYC, так как есть чёткие регуляции и правила, которые определяют детали всего процесса.

Что такое KYC: новость про регуляции криптовалют.

Но с криптовалютными биржами ситуация сильно отличается. В зависимости от вашей страны, к вам будут применяться различные регуляции в отношении крипто трейдинга (и даже классификации активов!). Некоторые места менее требовательны и не будут требовать от бирж, чтобы они отслеживали каждый шаг клиентов, тогда как другие наоборот, продавливают строгие правила KYC,

Однако с текущей природой крипто рынка, можно сказать, что определённые регуляции уже не за горами. Это вовсе не удивительно - когда появляются правительства, которые делают Биткоин легальной системой оплаты, очевидно, что крипто становится тем, что никто не может игнорировать.

Некоторые платформы (вроде Binance) решили стать примером и применяют более строгие регуляции KYC. Это как гарантирует защиту данных пользователя, так и позволяет крипто иметь более плавный переход к распространённым активам.

Спорные Отношения Между KYC и Децентрализацией

Будет практически невозможно обсудить, что такое KYC, не затронув данную тему. Однако мы не просто "затронем" - вместо этого, мы копнём глубже и обсудим причины.

Как упоминалось в начале статьи, KYC часто ассоциировалось с централизацией. Централизованные крипто компании требуют от пользователей подтвердить свою личность перед использованием их сервисов - чаще всего. Это имеет смысл, так как данная компания подчиняется определённым законам и регуляциям.

Что такое KYC: кошелек с деньгами в нём.

С другой стороны, децентрализованная крипто платформа не требует проверки KYC. Что означает, вы можете обменивать криптовалюту анонимно. Учитывая, что децентрализация является главным принципом технологий крипто, тут и думать не о чем, так?

Что же, в мире утопии, да. В реальности всё гораздо сложнее.

Во-первых, децентрализованные криптовалютные биржи часто считаются небезопасными. Анонимность - это великолепно, но привлекает множество мошенников и хакеров. Никогда не знаешь, кто по другую сторону экрана - возможно, это такой же пользователь или же мошенник, желающий похитить ваши активы. Если платформа децентрализована, то нет никакого способа отследить вора и найти его!

Следуя этой же логике, вы никогда не узнаете, кто стоит за самой децентрализованной платформой. Если владельцы анонимны, то никто не будет отвечать, если кто-то выведет активы и исчезнет с активами пользователей. Это и есть своего рода ответ на вопрос, что такое KYC и почему оно необходимо. И это будет не первый раз, когда такое случится.

Что такое KYC: блокчейн и крипто.

И критика в отношении KYC весьма понятна - KYC верификация идентифицирует пользователя, что напрямую противоречит философии криптовалют. Однако сегодня рынок криптовалют вырос до той точки, когда проблемы децентрализации просто нельзя игнорировать.

KYC привносит безопасность, надёжность и ответственность. Вот что такое KYC. Хотя это может быть не идеальным для тех, кто хочет придерживаться главных принципов криптовалют, с будущими регуляциями этого избежать почти нельзя.

Честно говоря, другой фактор, по которому люди сомневаются в крипто биржах, применяющих KYC, касается утечки информации пользователей, которая случается за счёт недостаточной защиты. Опять же, это сводится к недостатку регуляций в индустрии - некоторые биржи стараются упрощать процессы приватности и защиты данных пользователей, а хакеры этим пользуются.

Что такое KYC: отмывание денег.

Чтобы избежать этого, вы всегда должны выбирать надёжные платформы обмена. Отличным примером будет Binance - самая крупная криптовалютная биржа в мире (по рыночной капитализации). Binance использует только лучшие меры защиты данных и ранее не имел инцидентов со взломами или утечкой пользовательских данных.

Кстати говоря, давайте поговорим про KYC Binance - это идеальная платформа для обсуждения всех упомянутых факторов.

Как Пройти Проверку KYC На Binance

Учитывая популярность Binance в крипто индустрии, с большой вероятностью вы выберите именно эту платформу в качестве вашего хаба для трейдинга крипто. Но, чтобы торговать на сайте, вам необходимо пройти основные проверки KYC.

С августа 2022 Binance подтвердил своё отношение к KYC, потребовав от всех новых пользователей пройти Продвинутую Проверку, чтобы получить доступ к любым сервисам компании. До этого момента для новых пользователей были некоторые ограничения, но они всё равно могли проводить обычные активности трейдинга.

Binance заявляет, что принял это решение с намерением усилить меры по защите данных и приватности пользователей, а также соответствия постоянно меняющимся законам KYC и AML. Это показывает насколько компания привержена своей централизованной натуре и заботится о соблюдении правил.

Преимущества Проверки На Binance

Перед тем как перейти к процессу проверки Binance KYC, давайте взглянем на список преимуществ для всех, кто захочет выбрать Binance в качестве своей криптовалютной биржи.

Если не считать корпоративный уровень проверки, всего существует два типа KYC - Проверенный и Проверенный Плюс. Самые обычные крипто энтузиасты будут удовлетворены преимуществами, которые вы получите от Проверенной учетной записи, но если вы активный трейдер, то можете захотеть завершить весь процесс.

Что такое KYC: уровни проверки учётной записи Binance.

Чтобы пройти проверку на уровень "Проверенный", вам необходимо предоставить вашу личную информацию, фотографию ваших удостоверяющих документов и пройти проверку распознавания лица. Если вы захотите пройти процесс проверки Проверенный Плюс, то вам также необходимо предоставить доказательство места проживания.

Подтверждение начального уровня KYC, предоставит вам следующие преимущества:

  • $50,000 на дневные снятия и пополнения фиатных средств.
  • Безлимитные криптовалютные пополнения
  • 100 BTC криптовалютные снятия
  • Безлимитные P2P транзакции
  • Карту LPD/OTC/Binance

Далее, с Проверенным Плюс, вы получаете такие же преимущества, кроме первого - лимита на фиатное снятие и пополнение. Если вы предоставите доказательство места проживания, то ваши лимиты увеличатся в четыре раза с $50,000 до $200,000.

Сравните Криптобиржи Друг с Другом

Вы знали?

Вы когда-нибудь задумывались, какие криптовалютные биржи лучше всего подходят вашим целям в трейдинге?

Взгляните и сравните ТОП криптовалютные биржи

Что Такое KYC: Нет KYC - Нет Услуг

Как становится понятно из списка преимуществ, пользователи получают множество возможностей с данной биржей... Если вы конечно же, решите пройти процесс проверки.

Что касается ограничений на учётные записи без KYC. Если вы откажетесь пройти KYC верификацию с Binance, то не сможете насладиться услугами платформы. Более подробно - пользователи без проверки смогут снимать лишь до 0,06 BTC в день.

Что такое KYC: обновление лимитов для учётных записей без KYC.

Это не самый лучший подход. Однако учитывая то, что Binance является одним из лидеров, вполне объяснимо почему они хотят быть лучшими в плане защиты финансов и данных пользователей - и также когда дело касается потенциальных рисков.

В итоге, даже если вы уже знаете, что такое KYC, вам также стоит знать, что хотя ранее Binance был более снисходителен в плане KYC ранее, теперь платформа применяет более строгие меры проверки.

Ledger Nano X Обзор
Плюсы
  • Можно управлять с мобильного устройства
  • Очень безопасный
  • Поддерживает более 1,100 криптовалют
Обзор Trezor Model T
Плюсы
  • Первоклассная безопасность
  • Сенсорное управление
  • Простая настройка
Ledger Nano S Обзор
Плюсы
  • Супер безопасный
  • Защита от физических повреждений
  • Поддерживает более 1500 коинов и токенов

Прохождение KYC Binance: Пошаговое

Зная о всех преимуществах KYC на Binance (и недостатках, если вы этого *НЕ* сделаете), теперь мы можем перейти к самому процессу проверки.

Для простоты, мы обсудим весь процесс шаг за шагом.

Шаг 1: Первое, что вам нужно сделать, это перейти на официальный сайт Binance и нажать "Регистрация". Обратите внимание на сайт - доступны версии Binance.com и Binance.us, данное руководство будет сосредоточено на первом.

Шаг 2: Как только вы пройдёте изначальную регистрацию, вас отправят в ваш профиль. Здесь переходим в правый верхний угол экрана (выпадающее меню вашего профиля) и нажимаем кнопку "Идентификация".

Что такое KYC: идентификация KYC на Binance.

Шаг 3: Теперь вас отправят на страницу, где будут отображены все проверки KYC. Если вы не прошли никакую из них, то ваша учётная запись покажет не проверенный (в разделе "Текущие Возможности").

Что такое KYC: страница проверки KYC на Binance.

Отсюда вы можете начать процесс проверки и узнать о его преимуществах. Мы уже обсудили их ранее в статье.

Для начала, нажимаем кнопку "Начать Сейчас" в разделе "Проверенный".

Шаг 4: Первое, вам нужно будет выбрать вашу национальность и ввести имя/фамилию. Вам также необходимо будет предоставить дату вашего рождения.

Что такое KYC: введение персональных данных на Binance.

Шаг 5: Далее - ваш адрес проживания, почтовый адрес и город проживания.

Что такое KYC: данные проживания Binance.

Шаг 6: Как только вы сделаете всё это, далее вам необходимо предоставить удостоверяющие документы. Вы можете либо предоставить фото вашего документа или паспорт.

Что такое KYC: предоставление удостоверяющего документа на Binance.

Убедитесь, что ваше фото не обрезано, не размыто и не имеет бликов. Любые детали, которые могут вызвать подозрение отклонят вашу проверку KYC. Кстати, многие люди поэтому и ищут информацию о том, что такое KYC и как его пройти. Это также правдиво для удостоверяющих документов, например, если фото черно-белое.

Как только вы будете готовы, загрузите фото вашего документа и продолжите.

Шаг 7: Далее, настало время загрузить ваше селфи. Это селфи будет использоваться для проверки того, действительно ли вы и человек на документе... Вы!

Что такое KYC: пример предоставляемого селфи.

Ваше селфи должно быть с нейтральным выражением лица и ваше лицо должно быть полностью видно и находится по центру. Binance предупреждает о том, что не стоит использовать одно и тоже фото, что и на документе или изменять его так как это может вызвать подозрения.

Шаг 8: После предоставления вашего селфи, вас попросят подтвердить вашу личность распознаванием лица. Вам просто нужно будет помотать вашей головой, открыть рот, кивнуть или моргнуть перед камерой. Это сделано для определения того, действительно ли это вы и являетесь ли вы тем же человеком, что на фото.

Что такое KYC: распознавание лица.

Как только вы сделаете всё это! Вас поприветствует всплывающее окно KYC Binance, где будет показано приблизительное время подтверждения. Теперь остаётся лишь ждать!

Что такое KYC: приблизительное время проверки.

Далее, вы также можете предоставить доказательство места проживания, если вы хотите увеличить ваши лимиты. Это можно сделать предоставив выписку с банка или счёт за услуги на ваше имя с видимым адресом.

Что такое KYC: доказательство адреса.

Теперь, когда вы знаете, что такое KYC, можно с уверенностью сказать, что Binance делает этот процесс более быстрым и простым! Вся процедура не должна занять у вас более пяти минут и хотя проверка от Binance может занимать до 10 дней, чаще всего она практически мгновенна!

Вы получите поздравительное сообщение и с этого момента сможете использовать криптовалютную биржу!

Заключение

Если вы планируете делать что-то связанное с криптовалютой - будь это трейдинг, инвестирование, работа с NFT или что-либо другое - понимание, что такое KYC и её роли в крипто важно. Хотя это определённо не простая или "интересная" тема, она обязательна для понимания - если вы понимаете, что такое KYC, то будете лучше понимать саму индустрию!

Очевидно, как вы заметили, KYC чувствительная тема. Она спорная даже в фиатном мире и если учесть концепт децентрализации, KYC становится ещё более спорной. Но итог тот же - KYC помогает крипто сообществу оставаться безопасным и защищенным и играет свою роль в избавлении от мошенников.

Binance один из лучших примеров платформы с KYC. Биржа применяет строгие правила KYC и требует от пользователей проверки личности перед тем как они могут использовать её услуги.

В то же время, Binance должен стать примером того, как стоит применять проверки KYC! Для новых пользователей на платформе процессы KYC супер быстрые и простые, и процесс позволяет предоставить документы за считанные минуты.

Но при этом обратите внимание, что непроверенные учётные записи могут снимать лишь 0,06 BTC в день - никакие другие действия нельзя выполнять пока ваша учётная запись не будет проверена! Поэтому рекомендуется уделить время и пройти проверку - как только вы это сделаете, то сможете наслаждаться Binance без подобных строгих ограничений!

Если вы активный инвестор или дей-трейдер, то это важно. Однако если вы просто пробуете свои силы, всё равно стоит узнать, что такое KYC и пройти проверку, чтобы насладиться полноценным опытом использования Binance.

Спасибо за чтение! Удачи в ваших криптовалютных приключениях и до новых встреч!

Оставьте свой отзыв

Оставьте свое искреннее мнение и помогите тысячам людей выбрать лучшую криптобиржу. Все отзывы, как положительные, так и отрицательные, принимаются до тех пор, пока они честны. Мы не публикуем предвзятые отзывы или спам. Так что если вы хотите поделиться своим опытом, мнением или дать совет - сцена ваша!


ТОП 3 Самых Популярных Купона

Проверенный

$600 WELCOME BONUS

Get Binance Black Friday Rewards
Рейтинг
5.0
Проверенный

EARN UP TO 23%

By Staking on Kraken - Black Friday Deal
Рейтинг
5.0
Проверенный

GET 0% FEES

For BTC & ETH - Black Friday Offer
Рейтинг
5.0

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Что такое KYC?

KYC верификация, также известная как "Знай Своего Клиента" является набором регуляций, применяемых различными финансовыми учреждениями по всему миру. Эти регуляции требуют, чтобы финансовые учреждения идентифицировали своих клиентов и знали кто они и где живут. KYC применяются и к централизованным криптовалютным биржам - Binance один из самых известных примеров.

Сложно ли завершить проверку KYC Binance?

Вовсе нет! Binance имеет помощник KYC, который помогает завершить весь процесс проверки, шаг за шагом. Вам просто необходимо загрузить фотографию вашего документа, сделать селфи и помотать головой перед камерой - вот и всё! Как только вы завершите процесс проверки, у Binance займёт до 10 дней для проверки данных - но чаще всего этот процесс значительно быстрее.

Как выбрать для себя лучшую криптобиржу?

Выбирая лучшую криптобиржу для себя, вы всегда должны сосредоточиться на поддержании баланса между существенными функциями, которые должны иметь все топовые криптобиржи, и теми, которые важны лично для вас. Например, все лучшие биржи должны обладать функциями безопасности высокого уровня, но если вы хотите торговать только основными криптовалютами, вы, вероятно, на самом деле не слишком заботитесь о разнообразии монет, доступных на бирже. Каждый случай индивидуален!

Какая криптовалютная биржа лучше всего подходит для начинающих?

Читая различные обзоры лучших криптобирж в интернете, вы обязательно заметите, что одна из общих черт большинства этих бирж заключается в том, что они очень просты в использовании. Хотя некоторые более просты и удобны для начинающих, нежели другие, вы не должны сталкиваться с какими-либо трудностями ни с одной из самых рейтинговых бирж. Тем не менее, многие пользователи считают, что Binance - одна из самых простых бирж на текущем рынке.

В чем разница между криптобиржей и брокерской компанией?

С точки зрения непрофессионала, криптовалютная биржа - это место, где вы встречаетесь и обмениваетесь криптовалютами с другим человеком. Биржевая платформа (например, Binance) выступает в роли посредника - она связывает вас (ваше предложение или запрос) с этим другим человеком (продавцом или покупателем). Однако в брокерской компании нет "другого человека" - вы приходите и обмениваете свои криптомонеты или фиатные деньги с соответствующей платформой без вмешательства какой-либо третьей стороны. Однако при рассмотрении рейтингов криптовалютных бирж оба этих типа бизнеса (биржи и брокерские конторы) обычно называются одним и тем же термином - биржа. Это делается ради простоты.

Все ли лучшие криптовалютные биржи базируются в Соединенных Штатах?

Нет, определенно нет! В то время как некоторые из ведущих криптовалютных бирж действительно базируются в Соединенных Штатах (например, Binance или Kraken), есть и другие очень известные лидеры отрасли, которые расположены по всему миру. Например, Binance базируется в Токио, в Японии, в то время как Bittrex находится в Лихтенштейне. Хотя существует множество причин, по которым биржа выбрала бы одно место вместо другого, большинство из них сводятся к бизнес-тонкостям и обычно не оказывают никакого влияния на пользователя платформы.

Дни
Часы
Минуты
Секунды