Если вы часто проводите время за обсуждением криптовалютных тем, то вполне могли слышать про термины "KYC" и "AML". Оба этих термина стали синонимом дискуссий в различных криптовалютных сообществах и строгих регуляций, которые применяют биржи на своих платформах.
Однако, что такое KYC и почему это такая горячая тема? Действительно ли это важно для всех, кто использует криптовалюту и что это означает для будущего криптовалют в целом?
Итак, ищете ли вы данную информацию, так как вас ожидает KYC верификация или вы просто хотите узнать о концепте побольше, вы пришли в правильное место! Давайте не будем терять времени и начнём с обсуждения KYC и её роли в мире крипто.
Did you know?
Хотите стать умнее и богаче с крипто?
Подпишитесь - Мы публикуем новые крипто видео с объяснениями каждую неделю!
Non-custodial Wallet: Why Do You Need It Right NOW
Содержание
- 1. Что Такое KYC Верификация?
- 1.1. KYC Против AML
- 1.2. Различные Типы KYC
- 2. Как Отличаются KYC Связанные с Крипто?
- 3. Спорные Отношения Между KYC и Децентрализацией
- 4. Как Пройти Проверку KYC На Binance
- 4.1. Преимущества Проверки На Binance
- 4.2. Что Такое KYC: Нет KYC - Нет Услуг
- 4.3. Прохождение KYC Binance: Пошаговое
- 5. Заключение
Что Такое KYC Верификация?
Давайте обратимся к этому вопросу сразу же - что такое KYC?
Последняя сделка действительна прямо сейчас:
$30,000 IN REWARDS
Bybit Black Friday Deal
Use Bybit referral code 43654 & claim up to $30,000 in Black Friday welcome rewards. Sign-up to one of the biggest crypto exchanges now!
KYC означает "Знай Своего Клиента". По своей сути, это набор регуляций, который требует от финансовых институтов идентификации своих клиентов. Естественно, криптовалютная биржа будет подпадать под определение провайдера финансовых услуг.
Изучая KYC, вам также стоит узнать, что существуют различные уровни строгости этих регуляций. Чем более крупный сервис, тем больше внимания он уделяет исполнению KYC.
Самый простой пример - это традиционные банковские учреждения и упомянутые криптовалютные биржи. Банки имеют один из самых высоких уровней применения KYC при открытии банковского счёта, вам необходимо предоставить учреждению разнообразие личной и чувствительной информации.
С другой стороны, криптовалютные биржи, вроде Binance применяют KYC регуляции в более непринуждённой манере. Всё за счёт недостатка регуляции в сфере крипто в целом - это позволяет централизованным криптовалютным биржам быть менее заинтересованными в вашей личной информации.
Это другой аспект - в мире крипто всё сводится к централизации. В частности, только централизованные криптовалютные биржи применяют KYC для проверки клиентов. Если вы будете использовать децентрализованную платформу, то сможете избежать KYC и даже получите возможность оставаться анонимным при трейдинге и инвестициях в криптовалюту.
Звучит отлично? Не настолько, насколько могло быть - это очень спорная и неоднозначная тема. Но мы поговорим о ней совсем скоро - первое, давайте разберёмся с главными вопросами.
KYC Против AML
Помимо KYC, в мире крипто часто встречается ещё один термин - AML. Хотя оба из них часто используются неотделимо друг от друга, я сразу же скажу - так быть не должно. KYC и AML очень сильно отличаются друг от друга.
AML означает "Борьбу Против Отмывания Денег". Весьма понятный термин сам по себе, не так ли?
То, как вы должны рассматривать отношения KYC и AML - это то, что борьба с отмыванием денег является огромной, широкой категорией регуляций, тогда как "Знай Своего Клиента" является набором правил, подпадающим под эти регуляции. Вкратце, AML является общим термином, тогда как KYC одна из главных частей этого термина.
В плане крипто, AML не так уже распространено. Есть биржи, которые применяют строгие правила AML и регуляции (KYC Binance один из примеров), но сам концепт чаще всего применим к более крупным и более устоявшимся финансовым институтам.
Различные Типы KYC
Хотя теперь вы можете знать, что такое KYC, стоит упомянуть, что существует несколько различных типов (уровней) KYC проверки, которые могут применяться одной из криптовалютных платформ.
Эти типы разделяются на основе их строгости и того, сколько информации они от вас - клиента - потребуют предоставить. Невозможно сказать какой тип KYC используется на той или иной платформе, пока вы не начнёте проходить эти проверки после изначальной регистрации.
Существуют различные способы разделения и описания типов KYC. В зависимости от того, где вы ищете информацию, вы можете найти разную информацию - запутаться в ней проще простого! Поэтому для сохранения простоты, мы будем использовать наиболее общую классификацию:
- Программа Идентификации Клиентов (CIP). Обычно CIP, Программа Идентификации Клиентов является самым простым и понятным типом KYC. Как понятно из названия, она включает в себя сбор идентифицирующей информации о ваших клиентах. Обычно это самая первая часть более крупной проверки KYC, но на некоторых биржах проверка на этом завершается!
- Юридическая Экспертиза (DD). Как вновь понятно из названия, этот тип KYC относится к процессу определения потенциальных проблем ещё до того как они возникнут. Во время процесса DD, финансовый институт может провести определённые проверки информации о клиенте. Будь это криптовалютная биржа Binance или другое фиатное банковское учреждение, эти проверки обычно строго относятся к финансовым транзакциям клиента.
В большинстве случаев, процесс DD не требует особых действий от вас. Если история ваших финансовых операций будет неясной, то вы можете получить отметку в системе компании и во время ваших транзакций вам будет уделяться особое внимание. - Постоянный Мониторинг. Такая KYC верификация относится к постоянному мониторингу клиентов компании. Очевидно, это в особенности касается тех людей, которые ранее были помечены как люди с потенциальным риском, но она может применяться ко всем группам. Если вы выполните какую-то подозрительную активность (вроде перевода крупной суммы денег на банковские счета, связанные с криминальной активностью), то в отношении вас может быть проведено расследование и ваша учётная запись заморожена.
Три процесса проверки KYC, описанные выше, весьма обширные, но они охватывают основные проверки, через которые может пройти клиент при использовании криптовалютной биржи.
Как Отличаются KYC Связанные с Крипто?
KYC весьма спорная тема, особенно в мире крипто - да. Однако мы ещё обсудим это - сейчас, давайте узнаем, что означает данный термин в индустрии крипто в целом.
Так что такое KYC? Как говорилось в предыдущей части, KYC криптовалютных бирж отличаются от тех, что вы можете проходить в традиционных банковских учреждениях или других финансовых институтах. Хотя различий много и они могут запутать, важно отметить, что все они происходят из одного аспекта - различиях в регуляторной природе актива.
С фиатными учреждениями всё понятно. Они применяют агрессивную KYC, так как есть чёткие регуляции и правила, которые определяют детали всего процесса.
Но с криптовалютными биржами ситуация сильно отличается. В зависимости от вашей страны, к вам будут применяться различные регуляции в отношении крипто трейдинга (и даже классификации активов!). Некоторые места менее требовательны и не будут требовать от бирж, чтобы они отслеживали каждый шаг клиентов, тогда как другие наоборот, продавливают строгие правила KYC,
Однако с текущей природой крипто рынка, можно сказать, что определённые регуляции уже не за горами. Это вовсе не удивительно - когда появляются правительства, которые делают Биткоин легальной системой оплаты, очевидно, что крипто становится тем, что никто не может игнорировать.
Некоторые платформы (вроде Binance) решили стать примером и применяют более строгие регуляции KYC. Это как гарантирует защиту данных пользователя, так и позволяет крипто иметь более плавный переход к распространённым активам.
Самые понравившиеся находки
Ищете более подробную информацию по связанным темам? Мы собрали подобные статьи для вас, чтобы сэкономить ваше время. Взгляните!
Спорные Отношения Между KYC и Децентрализацией
Будет практически невозможно обсудить, что такое KYC, не затронув данную тему. Однако мы не просто "затронем" - вместо этого, мы копнём глубже и обсудим причины.
Как упоминалось в начале статьи, KYC часто ассоциировалось с централизацией. Централизованные крипто компании требуют от пользователей подтвердить свою личность перед использованием их сервисов - чаще всего. Это имеет смысл, так как данная компания подчиняется определённым законам и регуляциям.
С другой стороны, децентрализованная крипто платформа не требует проверки KYC. Что означает, вы можете обменивать криптовалюту анонимно. Учитывая, что децентрализация является главным принципом технологий крипто, тут и думать не о чем, так?
Что же, в мире утопии, да. В реальности всё гораздо сложнее.
Во-первых, децентрализованные криптовалютные биржи часто считаются небезопасными. Анонимность - это великолепно, но привлекает множество мошенников и хакеров. Никогда не знаешь, кто по другую сторону экрана - возможно, это такой же пользователь или же мошенник, желающий похитить ваши активы. Если платформа децентрализована, то нет никакого способа отследить вора и найти его!
Следуя этой же логике, вы никогда не узнаете, кто стоит за самой децентрализованной платформой. Если владельцы анонимны, то никто не будет отвечать, если кто-то выведет активы и исчезнет с активами пользователей. Это и есть своего рода ответ на вопрос, что такое KYC и почему оно необходимо. И это будет не первый раз, когда такое случится.
И критика в отношении KYC весьма понятна - KYC верификация идентифицирует пользователя, что напрямую противоречит философии криптовалют. Однако сегодня рынок криптовалют вырос до той точки, когда проблемы децентрализации просто нельзя игнорировать.
KYC привносит безопасность, надёжность и ответственность. Вот что такое KYC. Хотя это может быть не идеальным для тех, кто хочет придерживаться главных принципов криптовалют, с будущими регуляциями этого избежать почти нельзя.
Честно говоря, другой фактор, по которому люди сомневаются в крипто биржах, применяющих KYC, касается утечки информации пользователей, которая случается за счёт недостаточной защиты. Опять же, это сводится к недостатку регуляций в индустрии - некоторые биржи стараются упрощать процессы приватности и защиты данных пользователей, а хакеры этим пользуются.
Чтобы избежать этого, вы всегда должны выбирать надёжные платформы обмена. Отличным примером будет Binance - самая крупная криптовалютная биржа в мире (по рыночной капитализации). Binance использует только лучшие меры защиты данных и ранее не имел инцидентов со взломами или утечкой пользовательских данных.
Кстати говоря, давайте поговорим про KYC Binance - это идеальная платформа для обсуждения всех упомянутых факторов.
Как Пройти Проверку KYC На Binance
Учитывая популярность Binance в крипто индустрии, с большой вероятностью вы выберите именно эту платформу в качестве вашего хаба для трейдинга крипто. Но, чтобы торговать на сайте, вам необходимо пройти основные проверки KYC.
С августа 2023 Binance подтвердил своё отношение к KYC, потребовав от всех новых пользователей пройти Продвинутую Проверку, чтобы получить доступ к любым сервисам компании. До этого момента для новых пользователей были некоторые ограничения, но они всё равно могли проводить обычные активности трейдинга.
Binance заявляет, что принял это решение с намерением усилить меры по защите данных и приватности пользователей, а также соответствия постоянно меняющимся законам KYC и AML. Это показывает насколько компания привержена своей централизованной натуре и заботится о соблюдении правил.
Преимущества Проверки На Binance
Перед тем как перейти к процессу проверки Binance KYC, давайте взглянем на список преимуществ для всех, кто захочет выбрать Binance в качестве своей криптовалютной биржи.
Если не считать корпоративный уровень проверки, всего существует два типа KYC - Проверенный и Проверенный Плюс. Самые обычные крипто энтузиасты будут удовлетворены преимуществами, которые вы получите от Проверенной учетной записи, но если вы активный трейдер, то можете захотеть завершить весь процесс.
Чтобы пройти проверку на уровень "Проверенный", вам необходимо предоставить вашу личную информацию, фотографию ваших удостоверяющих документов и пройти проверку распознавания лица. Если вы захотите пройти процесс проверки Проверенный Плюс, то вам также необходимо предоставить доказательство места проживания.
Подтверждение начального уровня KYC, предоставит вам следующие преимущества:
- $50,000 на дневные снятия и пополнения фиатных средств.
- Безлимитные криптовалютные пополнения
- 100 BTC криптовалютные снятия
- Безлимитные P2P транзакции
- Карту LPD/OTC/Binance
Далее, с Проверенным Плюс, вы получаете такие же преимущества, кроме первого - лимита на фиатное снятие и пополнение. Если вы предоставите доказательство места проживания, то ваши лимиты увеличатся в четыре раза с $50,000 до $200,000.
Что Такое KYC: Нет KYC - Нет Услуг
Как становится понятно из списка преимуществ, пользователи получают множество возможностей с данной биржей... Если вы конечно же, решите пройти процесс проверки.
Что касается ограничений на учётные записи без KYC. Если вы откажетесь пройти KYC верификацию с Binance, то не сможете насладиться услугами платформы. Более подробно - пользователи без проверки смогут снимать лишь до 0,06 BTC в день.
Это не самый лучший подход. Однако учитывая то, что Binance является одним из лидеров, вполне объяснимо почему они хотят быть лучшими в плане защиты финансов и данных пользователей - и также когда дело касается потенциальных рисков.
В итоге, даже если вы уже знаете, что такое KYC, вам также стоит знать, что хотя ранее Binance был более снисходителен в плане KYC ранее, теперь платформа применяет более строгие меры проверки.
Did you know?
Хотите стать умнее и богаче с крипто?
Подпишитесь - Мы публикуем новые крипто видео с объяснениями каждую неделю!
What is a MetaMask Wallet? (And How to Use it - Animated)
- Низкие комиссии трейдинга
- Исключительный функционал
- Мобильное приложение для трейдинга
- Очень конкурентные комиссии
- Интуитивное мобильное приложение
- Кредитное плечо до 100x
- Очень известная криптовалютная биржа
- Поддерживается более 500 различных криптовалют
- Двухфакторная аутентификация
- Поддержка более 100 криптовалют
- Надежная безопасность
- Маленькие комиссии на вывод
- Безопасна и надежна
- Низкие комиссии
- Большое количество поддерживаемых валют
- Надежная биржа
- Поддержка множества фиатных валют
- Низкие торговые комиссии
Прохождение KYC Binance: Пошаговое
Зная о всех преимуществах KYC на Binance (и недостатках, если вы этого *НЕ* сделаете), теперь мы можем перейти к самому процессу проверки.
Для простоты, мы обсудим весь процесс шаг за шагом.
Шаг 1: Первое, что вам нужно сделать, это перейти на официальный сайт Binance и нажать "Регистрация". Обратите внимание на сайт - доступны версии Binance.com и Binance.us, данное руководство будет сосредоточено на первом.
Шаг 2: Как только вы пройдёте изначальную регистрацию, вас отправят в ваш профиль. Здесь переходим в правый верхний угол экрана (выпадающее меню вашего профиля) и нажимаем кнопку "Идентификация".
Шаг 3: Теперь вас отправят на страницу, где будут отображены все проверки KYC. Если вы не прошли никакую из них, то ваша учётная запись покажет не проверенный (в разделе "Текущие Возможности").
Отсюда вы можете начать процесс проверки и узнать о его преимуществах. Мы уже обсудили их ранее в статье.
Для начала, нажимаем кнопку "Начать Сейчас" в разделе "Проверенный".
Шаг 4: Первое, вам нужно будет выбрать вашу национальность и ввести имя/фамилию. Вам также необходимо будет предоставить дату вашего рождения.
Шаг 5: Далее - ваш адрес проживания, почтовый адрес и город проживания.
Шаг 6: Как только вы сделаете всё это, далее вам необходимо предоставить удостоверяющие документы. Вы можете либо предоставить фото вашего документа или паспорт.
Убедитесь, что ваше фото не обрезано, не размыто и не имеет бликов. Любые детали, которые могут вызвать подозрение отклонят вашу проверку KYC. Кстати, многие люди поэтому и ищут информацию о том, что такое KYC и как его пройти. Это также правдиво для удостоверяющих документов, например, если фото черно-белое.
Как только вы будете готовы, загрузите фото вашего документа и продолжите.
Шаг 7: Далее, настало время загрузить ваше селфи. Это селфи будет использоваться для проверки того, действительно ли вы и человек на документе... Вы!
Ваше селфи должно быть с нейтральным выражением лица и ваше лицо должно быть полностью видно и находится по центру. Binance предупреждает о том, что не стоит использовать одно и тоже фото, что и на документе или изменять его так как это может вызвать подозрения.
Шаг 8: После предоставления вашего селфи, вас попросят подтвердить вашу личность распознаванием лица. Вам просто нужно будет помотать вашей головой, открыть рот, кивнуть или моргнуть перед камерой. Это сделано для определения того, действительно ли это вы и являетесь ли вы тем же человеком, что на фото.
Как только вы сделаете всё это! Вас поприветствует всплывающее окно KYC Binance, где будет показано приблизительное время подтверждения. Теперь остаётся лишь ждать!
Далее, вы также можете предоставить доказательство места проживания, если вы хотите увеличить ваши лимиты. Это можно сделать предоставив выписку с банка или счёт за услуги на ваше имя с видимым адресом.
Теперь, когда вы знаете, что такое KYC, можно с уверенностью сказать, что Binance делает этот процесс более быстрым и простым! Вся процедура не должна занять у вас более пяти минут и хотя проверка от Binance может занимать до 10 дней, чаще всего она практически мгновенна!
Вы получите поздравительное сообщение и с этого момента сможете использовать криптовалютную биржу!
Самые трендовые находки
Просмотрите нашу коллекцию самых подробных статей, руководств и учебных пособий по криптообмену. Всегда будьте в курсе дела и принимайте продуманные решения!
Заключение
Если вы планируете делать что-то связанное с криптовалютой - будь это трейдинг, инвестирование, работа с NFT или что-либо другое - понимание, что такое KYC и её роли в крипто важно. Хотя это определённо не простая или "интересная" тема, она обязательна для понимания - если вы понимаете, что такое KYC, то будете лучше понимать саму индустрию!
Очевидно, как вы заметили, KYC чувствительная тема. Она спорная даже в фиатном мире и если учесть концепт децентрализации, KYC становится ещё более спорной. Но итог тот же - KYC помогает крипто сообществу оставаться безопасным и защищенным и играет свою роль в избавлении от мошенников.
Binance один из лучших примеров платформы с KYC. Биржа применяет строгие правила KYC и требует от пользователей проверки личности перед тем как они могут использовать её услуги.
В то же время, Binance должен стать примером того, как стоит применять проверки KYC! Для новых пользователей на платформе процессы KYC супер быстрые и простые, и процесс позволяет предоставить документы за считанные минуты.
Но при этом обратите внимание, что непроверенные учётные записи могут снимать лишь 0,06 BTC в день - никакие другие действия нельзя выполнять пока ваша учётная запись не будет проверена! Поэтому рекомендуется уделить время и пройти проверку - как только вы это сделаете, то сможете наслаждаться Binance без подобных строгих ограничений!
Если вы активный инвестор или дей-трейдер, то это важно. Однако если вы просто пробуете свои силы, всё равно стоит узнать, что такое KYC и пройти проверку, чтобы насладиться полноценным опытом использования Binance.
Спасибо за чтение! Удачи в ваших криптовалютных приключениях и до новых встреч!
Опубликованный на этом сайте контент не нацелен предоставлять какие-либо финансовые, инвестиционные или трейдинговые советы или рекомендации. BitDegree.org не поощряет и не предлагает вам купить, продать или держать какую-либо криптовалюту. Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с вашим финансовым советником.
Об Экспертах и Аналитиках Статьи
