Как Избежать DeFi Скам, Торгуя на dApp?

Популярность сектора DeFi сейчас не поддаётся сомнению. Существует бесчисленное количество новых проектов, которые уже стали популярными, или ещё столько же только появляется. К несчастью, вместе с этими новыми проектами, на рынок приходят и DeFi скам проекты. Лишь в 2023 году крипто скам проекты успели украсть почти 1 миллиард долларов США.

Естественно, чем более популярен сектор, тем больше он привлекает нечестных игроков. Как бы это ни было печально, так обычно происходит во многих областях, особенно связанных с финансами.

Не важно являешься ли ветераном индустрии или новым трейдером на рынке - каждый может совершать ошибки. Чтобы снизить шанс совершения этих ошибок, мы обсудим DeFi скам проекты и поймём как избежать их, торгуя на любимых dApp.

Jong-Chan Chung

Венчурный Менеджер в Blockchain Founders Group (BFG)

Как бы ты посоветовал снизить риска быть обманутым с DeFi?

Я бы проверил сайт протокола, чтобы получить информацию про основателя и его послужной список. Предпочтительными будут не анонимные команды, с отслеживаемой личной информацией, так как они более ответственны за любые юридические последствия. Просмотри документацию от команды, что зачастую доступна в репозитории на GitHub. Ищи аудиты от проверенных фирм, что оценивают техническую стабильность, практики токеномики и управления.

Знали?

Хочешь стать умнее и богаче с криптой?

Подпишитесь - Мы публикуем новые крипто видео с объяснениями каждую неделю!

What is Chainlink? LINK Explained Simply (ANIMATED)

Подпишись

На YOUTUBE

Что Такое Крипто Скам?

Стоит признать, DeFi скам проекты существовали столько же сколько децентрализованные финансы - для многих это не будет удивительно. Всего имеется несколько различных типов крипто скам проектов - и не все из них пытаются получить доступ к приватным ключам или сид фразам (подсказка - они не одно и то же!)

Хотя в этой статье мы сосредоточимся на весьма определённой нише DeFi скам, стоит пройтись по самым распространённым вредоносным активностям. Всё же, как только узнаешь как обнаружить крипто скам проекты, то сможешь успешно их избегать.

Самым распространённым представлением о том, что такое крипто скам, будет образ вора (мошенника), пытающегося убедить тебя сделать что-либо, что бы это ни было. Другой популярной скам активностью считается "фишинг". Фишинговые сообщения содержат вредоносные ссылки для кражи крипты и NFT.

Во многих случаях, мошенники DeFi и NFT попытаются установить некоторые программы на компьютер. Это может быть майнер коинов (токенов), вредоносное приложение для биржи, кошелька, автотрейдер или что-либо связанное с криптой.

Как только сделаешь что они просят, случится может многое. Приведу пример, рассказав историю с одного из крипто форумов:

Мужчину обманули во время транзакции. Он хотел отправить Эфир на другой адрес кошелька - его друга. Всё казалось проходит как обычно - он вошёл в горячий кошелек, ввёл адрес друга, ввёл сумму, проверил информацию и подтвердил транзакцию. После того как друг не получил крипту, мужчина решил проверить что случилось и осознал, что стал жертвой мошенников.

Мужчина, того не зная, скачал какой-то DeFi скам вирус на компьютер. Вирус сгенерировал такой же адрес кошелька, который имел те же начальные и конечные значения, а затем вставил его вместо оригинального адреса в строку "получателя".

Таким образом, если мужчина лишь бегло проверил адрес кошелька, то вполне мог не заметить подмены. Очевидно, такой подход один из самых продвинутых.

Однако существует несколько похожих типов - тех, что работают на некоем программном вирусе. Поэтому если хочешь избежать потенциального крипто скама, то одним из советов будет избегать нажатия на какие-либо ссылки, посещения сайтов и скачивания файлов.

Успех DeFi скам проектов обусловлен тем, что сфере недостаёт правильной регуляции. Так как крипта, по своей природе, псевдоанонимна, то для мошенников легче заниматься своим делом.

Старый Добрый Подход

С расцветом сектора DeFi, проводить анализ чего-либо стало невероятно сложно. Быть в курсе всех новых проектов каждый день уже может занять весь день!

Крипто и DeFi скам проекты стараются использовать это себе на пользу, используя старые методы, но подстраивая их на новый лад.

Что именно я имею ввиду?

Многие могут вспомнить, когда аккаунты в социальных сетях многих известных личностей были взломаны и начали предлагать пользователям бесплатную криптовалюту? Это идеальный пример того, о чём я говорю.

Мошенники в наши дни скажут что угодно, лишь бы заставить тебя расстаться со своими активами - они обещают невероятные APY, услуги по удвоению криптовалюты, автоматизированных торговых ботов с гарантированной прибылью, безрисковые инвестиционные модели и так далее.

Излишне говорить, что ни одна из этих вещей не является реальной и ни одна из них не работает. Возможно единственным исключением будут торговые боты, но на данный момент даже это не так.

Если кто-то рассказывает об удивительной новой инвестиционной возможности или приглашает в "секретную, эксклюзивную" группу Telegram, чтобы "предложить лучшие торговые сигналы NFT или DeFi", следует заблокировать любое общение с этими людьми и избегать любых дальнейших контактов с ними.

Наиболее Распространенные Мошенничества с DeFi - Раг Пулы (Ликвидности)

Хотя "традиционные" крипто скам проекты не сильно изменились, когда дело доходит до DeFi скамов, есть один конкретный тип мошенничества, который стал очень распространенным в прошлом году - пул ликвидности, также известный как "раг пул".

Итак, что же такое "раг пул"? Это мошенничество связано с появлением тысяч новых токенов каждый день - чтобы раг пул осуществился, необходимо инвестировать в один такой проект.

Происходит всё просто - разработчик (вернее, владелец токена - это не всегда один и тот же человек, что и разработчик) в определённый момент после запуска просто выбрасывает все свои токены на рынок, тем самым сливая всю ликвидность и впоследствии обрушивая цену токена до нуля.

Как только проект будет свернут, пути назад уже не будет - на этом всё.

Итак, почему же раг пулы так эффективны и почему они привлекают людей?

Ответ на вопрос весьма непростой.

Для начала, в наше время любой может создать токен. Ещё никогда это не было настолько простым - если не подкован технически, то можешь просто заплатить разработчику небольшую сумму денег и затем скопировать код другого токена с небольшими изменениями. И вуаля - у тебя есть криптовалюта!

Это же касается NFT - создание NFT в наши дни может занять минуты и требует минимальных знаний и подготовки.

Учитывая такую простоту, мошенники DeFi могут копировать токены с лёгкостью. Если проект не взлетит, другой может быть создан в течение нескольких часов. Это даёт пространство для мошенников и их грязной работы.

Далее, текущее положение рынка тоже оказывает на всё это своё влияние. Позволь объяснить.

В последнее время на рынке имеются настроения, что "в какой токен не инвестируй, он увеличится в цене", но я не перестану говорить насколько это НЕПРАВИЛЬНО - такой подход также приводит к излишне длительным бычьим забегам.

Из-за таких настроений, новички на рынке ищут самые "дешёвые" и новые токены, в которые могут инвестировать и надеются на то, что цена взлетит через несколько дней/недель. Иногда им везёт - но зачастую это заканчивается тем, что они теряют начальный капитал так как инвестировали в DeFi скам проекты.

Комбинация этих аспектов (и многих других!) приводит к тому, что люди задаются вопросом - что такое крипто скам? - тогда как другие становятся жертвой так называемых DeFi скам проектов. Чтобы оставаться защищённым, необходимо знать ключевые роли DeFi и анализировать их - иными словами, на что обратить внимание.

Поговорим об этом? Также, если интересно узнать больше по теме, то загляни в Binance Academy - платформа полна актуальной информации, что поможет узнать больше по теме.

Самые понравившиеся находки

Ищешь более подробную информацию по связанным темам? Мы подобрали похожие статьи, чтобы сэкономить тебе время. Взгляни!

Биржи

Реферальная Программа Bybit: Стоит ли Времени и Усилий?

Криптовалюты

Что Такое Bybit? Раскрываем Возможности, Преимущества и Варианты Торговли

dApp

Что Такое Крипто Игры? Раскрываем Мистику Концепта

Как Избежать DeFi Скама?

Как и с любой другой индустрией, есть несколько "основных правил", которым следует следовать для снижения риска становления жертвой мошенничества. К примеру, для многих продвинутых пользователей внимание стоит уделить безопасности при использовании dApp, а именно уязвимости смарт контракта - иными словами, насколько уязвим соответствующий смарт контракт, связанный со взломами?

Однако естественно, если хочешь узнать как обнаружить крипто скам, для начала нужно взглянуть на распределение токенов проекта.

Распределение Токенов

С токенами связаны два основных аспекта, на которые стоит обратить внимание для определения того, что им заправляют криптомошенники - как распределены токены и как они будут распределяться после запуска проекта.

В плане распределения нужно следовать здравому смыслу. Если видишь проект, в котором почти 50% общего предложения находится в 5 основных кошельках, то это уже должно говорить о многом, не так ли?

Если не видишь с этим проблем, то представь ситуацию таким образом - если эти пять кошельков (китов) вместе продадут их токены на рынке, то это приведёт к огромному падению и отправит курс в небытие. Многие криптомошенники именно так и делают.

Очевидно, что пример с "50% общего предложения на 5 кошельках" лишь общий. Даже если около 20 кошельков удерживает 40% токенов, это уже проблема. Нельзя проверить кому принадлежат эти 20 кошельков - возможно, что это один человек, что владеет различными кошельками!

Сам процесс распределения токенов не менее важен. Некоторые проекты предпочитают распределять токены через аирдропы, другие - через ICO (первичное предложение коинов). Существуют различные способы распределения токенов проектов - некоторые лучше других.

Если заметишь, что проект участвует в честной и прозрачной токеномике (имеет поддержку, вроде распределения через IEO - первичное предложение биржи), это минимизирует вероятность раг пула. Однако если имеется большое давление для продажи токенов после получения (с аирдропа), то всё работает обратно.

Стоит отметить, что не все проекты участвующие в аирдропах или других техниках распределения токенов считаются DeFi скам. Однако всё же подобные аспекты следует принимать во внимание.

Какая Команда Стоит за Токеном?

Итак, ты узнал, что токены проекта распределяются честно и их распределение также надёжно. Следующим логическим шагом будет взглянуть на создателей проекта!

Главное правило здесь простое - если создатели анонимные и не можешь найти любую информацию о них, через сайт проекта или белую книгу, то лучше избегать проект. Хотя это не обязательно может быть DeFi скам, это определённо увеличивает шансы быть обманутым.

Мошенники остаются анонимными в своих проектах просто потому что - они могут! Благодаря возможностям технологии блокчейна, сохраняющим анонимность, мошенники и воры часто могут скрыться со средствами инвесторов и никогда не быть пойманными - иными словами, их истинные личности никогда не раскроются.

Если создатели токена (проекта) "задоксили" себя (то есть предоставили свои имена, лица и другую соответствующую, идентифицируемую информацию), это может продемонстрировать, что они не имеют никаких недобрых намерений и хотят, чтобы проект по-настоящему добился успеха. В конце концов, как только имя станет известно и будет связано с конкретным проектом, на карту будет поставлена ​​репутация!

Цель Токена (Проекта)

Такое кажется очень очевидным, не так ли? Если существует проект, у него должна быть какая-то цель - так или иначе надежные и хорошо продуманные проекты с крипто токенами, способствуют развитию инновационного характера технологии блокчейна.

К сожалению, это не всегда так - некоторые могут сказать, что DeFi скам проекты скорее не имеют никаких целей и служат лишь в качестве "мемкоинов" или же пустых оболочек.

Хотя этот момент может относиться больше к токеномике рассматриваемого токена, а не к фактической цели проекта, на самом деле существует действительно интересный метод, позволяющий проверить, насколько уникален токен. В сети существует несколько снифферов токенов - вводим выбранный проект в сниффер и он покажет сколько таких же токенов существует (в плане кода).

Если находишь десятки или сотни токенов такого типа на рынке, то скорее всего у проекта нет "уникального предназначения" или интересной идеи для инновации сектора DeFi.

Предполагая, что выбранный проект имеет официальный сайт и белую книгу (если нет - то следует избегать его), следует уделить время и прочитать о миссии, а также дорожной карте проекта.

Если белая книга полна сленга и терминов, что не имеют никакого смысла, то это уже признак проблем. Кроме того, если белая книга представляет проект как ещё один "мемкоин", то это тоже плохой признак - мемкоины в наши дни появляются каждый день. Есть большая вероятность, что выбранный токен не будет чем-то особенным.

Знали?

Хочешь стать умнее и богаче с криптой?

Подпишитесь - Мы публикуем новые крипто видео с объяснениями каждую неделю!

Layer 2 Scaling Solutions Explained With Animations

Подпишись

На YOUTUBE

Проводится ли Аудит Проекта?

Распространённым методом защиты смарт контрактов является проведения аудитов для обнаружения уязвимостей.

Аудиты смарт контрактов обязательная часть надёжных проектов токенов. Большая часть реальных проектов проходит через аудит кода смарт контракта перед запуском, а результаты становятся доступны публично.

Очевидно, что аудит должен проводится сторонней группой. Это исключит любую потенциальную предвзятость в процессе.

DeFi скам проекты не решаются пройти аудит. Отличным способом как обнаружить крипто скам будет проверить проводили ли они аудиты - если нет, то это уже подозрительно. Аудиты стоят денег и если являешься мошенником, что хочет провести раг пул... То скорее всего тебя не заботит аудит, а будешь просто переходить с токена на токен.

Но стоит понимать, что даже если проект провёл аудит, это хорошо лишь в сумме компонентов. Не стоит слепо верить аудитам и желательно провести собственный анализ, перед тем как инвестировать в смарт контракт! Помимо этого, даже если dApp имеет огромную базу пользователей и очень популярный, но не имеет аудита, то тоже следует быть скептичным!

При взаимодействии с DeFi проектами без аудита, следует проводить "собственный анализ" или DYOR!

Активность Сообщества/Разработчиков

Хотя изначальный хайп относительно проекта важен, продолжающаяся поддержка и активность платформы (проекта, токена), после запуска ещё более важна.

Это правдиво как в плане разработки проекта, так и сообщества.

Большинство токенов имеют открытый исходный код - значит код может проинспектировать любой в любое время. Если ты знаешь программирование, то можешь проверить код токена и проанализировать содержит ли он вредоносный код.

Естественно, если проект популярен, в какой-то момент вредоносный код проявит себя.

В плане сообщества стоит взглянуть на социальные сети токена в Telegram, Twitter и других соцсетях. Страницы DeFi скам полны FOMO (страха упустить интересное), которые пытаются посеять панику и заставить людей присоединиться пока не поздно.

Здравые сообщества должны обсуждать потенциальные улучшения проекта, различные будущие обновления и так далее. Естественно, разговоры про инвестирование и цену неизбежны, но должно быть чёткое разделение между хайпом и пустым раздуванием темы.

Плюсы

• Низкие комиссии трейдинга
• Исключительный функционал
• Мобильное приложение для трейдинга

Основные Функции

• Очень конкурентные комиссии
• Интуитивное мобильное приложение
• Кредитное плечо до 100x

UP TO $30,000 BONUS

Плюсы

• Спотовый и фьючерсный трейдинг
• Портал фьючерсного демо трейдинга
• Инструменты копи-трейдинга

Основные Функции

• Биржа MEXC одна из наиболее популярных для русскоязычных пользователей на данный момент. Причиной являются привлекательные комиссии, богатый функционал и, конечно же, глобальная доступность платформы.

GET $20,000

Плюсы

• Полноценная панель управления деривативами
• Набор инструментов копи-трейдинга
• Различные возможности заработка

Основные Функции

• Обширная панель трейдинга деривативами
• Продвинутые инструменты копи-трейдинга
• Современные меры защиты

Все промокоды лучших критобирж

Рыночная Капитализация и Ликвидность: Две Важных Метрики

Пытаясь найти различные способы как обнаружить крипто скам, ты без сомнения наткнёшься на термин "рыночная капитализация".

Многие новички рынка подскажут, что это "один из самых важных показателей", когда решаешь является ли проект DeFi скам или нет. Но это не всегда так.

Рыночная капитализация рассчитывается умножением общего числа токенов в циркуляции на текущую стоимость токена. Это может показать приблизительный показатель "размера" проекта.

Обычно эти показатели очень большие. Да, рыночная капитализация важна - но стоит сказать, что нужно взглянуть на ликвидность.

Ликвидность подскажет сколько людей готовы продавать или покупать токены в любой момент времени. Это число будет меньше упомянутой рыночной капитализации - но это нормально.

Но если ликвидность проекта очень небольшая и самый крупный кит удерживает большую часть, то при его продаже это сольёт всю ликвидность с проекта, а значит следует сойти с корабля и держаться подальше.

Иными словами, всегда следует смотреть на рыночную капитализацию, но и забывать про ликвидность тоже не стоит.

Почему Крипто Скамы Так Распространены?

За последний год, было множество заметных DeFi скам проектов, что попали в заголовки газет. Самым известным скамом был токен SquidGame - как и большинство раг пулов, токен воспользовался успехом популярного сериала Netflix, завысил цену и затем слил ликвидность за секунды.

Другим популярным типом мошенничества являются доходные фермы (или так называемые пулы ликвидности). Естественно, не все доходные фермы мошеннические, но их модель работы открывает множество вариантов для потенциального вредоносных активностей.

По сути, ты добавляешь средства в пул с обещанием в получении огромного ROI и как только средства блокируются в пуле, проект просто забирает их и крадёт.

Это же можно сказать про определённые проекты, что предлагают свои токены для платформ AMM, вроде Uniswap, а затем предоставляют большинству ликвидность для обмена активами. Если ликвидность внезапно сольётся, то ты останешься "с сумкой", а "кто-то вытянет из под тебя ковер".

Итак... Почему крипто и DeFi скам проекты так популярны?

Совет: Не рекомендуется давать смарт контрактам безлимитный доступ к трате токенов!

Честно говоря, ответ слегка разочаровывающий - потому что могут.

Уже давно велись разговоры о необходимости регуляции в сфере криптовалют. Хотя споры горячие (некоторые страны просто запрещают крипту), многие надеялись на органы США.

Однако Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам (SEC), не смогла предложить людям чёткие правила крипто трейдинга и инвестирования - даже Конгресс пока не хочет вмешиваться.

Ситуация с DeFi скам проектами настолько плохая, что даже известные личности продвигали скам проекты и не говорили, что получают за это деньги - что хуже - проекты иногда даже принадлежали им. За примером не придётся далеко ходить, токены "Save The Kids".

Это происходит из-за недостатка регуляции от соответствующих органов. Если SEC имел бы правила классификации крипты, то всё было бы иначе, хотя бы до определённой степени.

Недостаток регуляции лишь часть проблемы. Криптомошенники существовали бы всё равно, так как людей много, то мошенники всегда найдут свой путь.

Примеры можно приводить долго, начиная от взлома Wormhole с ущербом в 325 миллионов долларов США, заканчивая взломом сети Ronin на 625 миллионов долларов США, а также падением Luna и проблемами FTX. Хотя некоторые из них связаны с CEX, это всё равно заметные события, на которых могут учиться в сообществе!

Надеюсь, что советы во избежание DeFi скамов помогут оставаться в безопасности и избежать потенциальных мошенничеств!

Самые трендовые находки

Просмотри нашу коллекцию самых подробных статей, руководств и учебных пособий по криптообмену. Всегда будь в курсе дела и принимай продуманные решения!

Криптовалюты

Какие Выбрать Видеокарты Для Майнинга?

Биржи

Что Такое Binance Earn: Различные Способы Пассивного Заработка Криптовалюты

Криптовалюты

Бесплатный Облачный Майнинг: Подробный Обзор

Заключение

Сектор децентрализованных финансов процветает и новые инновационные проекты появляются каждый день - это отличные новости для всех, кто верит в будущее DeFi и инноваций Web 3.0.

Однако с инновациями приходят риски - DeFi скам проекты один из них.

Теперь, когда знаешь, что такое крипто скам и как действуют криптомошенники, можно торговать и инвестировать в различные проекты более спокойно. Но всегда стоит проводить собственный анализ - про это не стоит забывать! Будь критичен к возможностям, что кажутся слишком хорошими и доверяй только приложениям и программам из официальных источников!

Если что-то случится, стоит помнить, что можно отозвать у dApp права использования своих токенов - это один из способов предотвращения неавторизованного доступа к токенам! Это особенно важно, если протокол был взломан - в таком случае коины могут быть украдены, поэтому стоит быть на шаг впереди!

Хотя мы обсудили самые популярные аспекты, ситуации не всегда такие простые и нужно копнуть глубже в основы проекта, что понять его надёжность

Стоит помнить, что не помешает также уделить время и узнать про Binance Academy! Здесь можно узнать больше информации про различные темы - включая как обнаружить DeFi скам проекты, а также простые объяснения более сложных терминов.

Спасибо за чтение и удачи в крипто путешествиях!

Опубликованный на этом сайте контент не нацелен предоставлять какие-либо финансовые, инвестиционные или трейдинговые советы или рекомендации. BitDegree.org не поощряет и не предлагает вам купить, продать или держать какую-либо криптовалюту. Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с вашим финансовым советником.